Υπουργείο Εθνικής Οικονομίας και Οικονομικών

Δικτυακός Τόπος Διαβουλεύσεων

• Σχόλιο του χρήστη 'Νίκος' | 27 Δεκεμβρίου 2009, 15:14

  Μόνιμος Σύνδεσμος

  Καλημέρα, έχω με τη σειρά μου να προσθέσω μία ιδέα, η οποία ίσως φανεί λίγο ακραία αλλά ενδεχομένως να αποτελέσει μία βάση. Σύμφωνα με τις απαιτήσεις του κανονιστικού πλαισίου όλες οι Τράπεζες στην Ελλάδα στο πλαίσιο καταπολέμησης του Ξεπλύματος Χρήματος και της Χρηματοδότησης της Τρομοκρατία υιοθετούν ειδικά συστήματα και διαδικασίες (και ελέγχονται για την αποτελεσματική εφαρμογή τους από την Τράπεζα της Ελλάδος). Μερικά από τα χαρακτηριστικά αυτών των συστημάτων και διαδικασιών είναι τα ακόλουθα: - Υποχρεωτικός εντοπισμός των πραγματικών δικαιούχων των offshore εταιρειών αλλά και γενικά των εταιρειών που έχουν πολυπλοκο ιδιοκτησιακό καθεστώς. - Διαμόρφωση του συναλλακτικού και οικονομικού προφιλ των συναλλασόμενων (νομικών και φυσικών προσώπων) το οποίο σήμαίνει π.χ. ποιές είναι οι πηγές των εισοδημάτων, ποιά η αναμενόμενη κίνηση των λογαριασμών΄, συχνότητα χρήσης επιταγών, όγκος συναλλαγών, είδη συναλλαγών κλπ. Σε καθημερινή βάση, όλες οι Τράπεζες είναι υποχρεωμένες να ελέγχουν το σύνολο των συναλλαγών τους και να εντοπίζουν τυχόν περιπτώσεις που να υποδεικνύουν ξέπλυμα χρήματος, γεγονός που σημαίνει ότι ΌΛΕΣ οι συναλαλγές ημέρας μπαίνουν σε ένα σύστημα και επεξεργάζονται έναντι συγκεκριμένων παραμέτρων - σεναρίων (διασταυρώνονται δηλαδή με σταθερά και δυναμικά στοιχεία). Αν υποθέσουμε ότι όλες οι Τράπεζες εφαρμόζουν σωστα τις εν λόγω διαδικασίες, τότε μπορεί να αντλούνται στοιχεία από το σύνολο των Τραπεζών σε ένα "κουβά" του Υπουργείου και να γίνεται περαιτέρω διασταύρωση με τα στοιχεία που δηλώνονται στην εφορία. Αυτό φυσικά θα πρέπει να έχει τις απαραίτητες δικλείδες προστασίας δεδομένων, δηλαδή να μην έχουν οι υπάλληλοι του Υπουργείου πρόσβαση σε όλα τα στοιχεία αλλά μόνο σε "περιπτώσεις" που θα προκύπτουν από τους αυτόματους συστημικούς ελέγχους ότι υπάρχει ένδειξη φοροδιαφυγής. Είναι ένας πιθανός συστημικός τρόπος διασταύρωσης στοιχείων ο οποίος θα χρησιμοποιεί τις ΥΦΣΤΑΜΕΝΕΣ υποδομές των Ελληνικών Τραπεζών. Όσοι θέλουν να διαπιστώσουν τι είδους διαδικασίες και συστήματα ΟΦΕΙΛΟΥΝ να υοθετούν οι Τράπεζες (που αν εκμεταλλευτούν μπορούν να βοηθήσουν και στην καταπολέμηση της φοροδιαφυγής) μπορούν να ανατρέξουν στην σχετική Απόφαση (η οποία είναι δημοσίως διαθέσιμη): "Απόφαση 281 της Απόφαση ΕΤΠΘ της Τράπεζας της Ελλάδος αριθμ. 281/5/17.3.2009 “Πρόληψη της χρησιμοποίησης των εποπτευομένων από την Τράπεζα της Ελλάδος πιστωτικών ιδρυμάτων και χρηματοπιστωτικών οργανισμών για τη νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και τη χρηματοδότηση της τρομοκρατίας” (ΦΕΚ Β΄ 650, 9.4.2009, σελ. 8153 επ.)