ΜΕΡΟΣ ΣΤ΄ ΠΡΟΣΔΙΟΡΙΣΜΟΣ ΕΛΑΧΙΣΤΗΣ ΑΠΑΙΤΗΣΗΣ ΙΔΙΩΝ ΚΕΦΑΛΑΙΩΝ ΚΑΙ ΕΠΙΛΕΞΙΜΩΝ ΥΠΟΧΡΕΩΣΕΩΝ ΣΤΟ ΠΛΑΙΣΙΟ ΕΞΥΓΙΑΝΣΗΣ ΠΙΣΤΩΤΙΚΩΝ ΙΔΡΥΜΑΤΩΝ ΚΑΙ ΕΠΙΧΕΙΡΗΣΕΩΝ ΕΠΕΝΔΥΣΕΩΝ – ΕΝΙΣΧΥΣΗ ΑΝΘΕΚΤΙΚΟΤΗΤΑΣ ΧΡΗΜΑΤΟΠΙΣΤΩΤΙΚΩΝ ΙΔΡΥΜΑΤΩΝ ΣΤΙΣ ΨΗΦΙΑΚΕΣ ΑΠΕΙΛΕΣ – ΑΡΜΟΔΙΕΣ ΑΡΧΕΣ ΓΙΑ ΤΗΝ ΠΑΡΑΚΟΛΟΥΘΗΣΗ ΤΗΣ ΣΥΜΜΟΡΦΩΣΗΣ ΤΩΝ ΣΥΜΜΕΤΕΧΟΝΤΩΝ ΣΤΙΣ ΧΡΗΜΑΤΟΠΙΣΤΩΤΙΚΕΣ ΑΓΟΡΕΣ ΜΕ ΑΠΑΙΤΗΣΕΙΣ ΔΙΑΦΑΝΕΙΑΣ ΤΩΝ ΧΡΗΜΑΤΟΠΙΣΤΩΤΙΚΩΝ ΠΡΟΪΟΝΤΩΝ ΣΕ ΠΡΟΣΥΜΒΑΤΙΚΕΣ ΓΝΩΣΤΟΠΟΙΗΣΕΙΣ ΚΑΙ ΠΕΡΙΟΔΙΚΕΣ ΕΚΘΕΣΕΙΣ (άρθρα 141-174)

ΚΕΦΑΛΑΙΟ Α΄

ΣΚΟΠΟΣ ΚΑΙ ΑΝΤΙΚΕΙΜΕΝΟ ΜΕΡΟΥΣ ΣΤ΄

 

Άρθρο 141

Σκοπός Μέρους ΣΤ΄

Σκοπός του Μέρους ΣΤ΄ είναι ο προσδιορισμός της ελάχιστης απαίτησης ιδίων κεφαλαίων και επιλέξιμων υποχρεώσεων στο πλαίσιο εξυγίανσης πιστωτικών ιδρυμάτων και επιχειρήσεων επενδύσεων, η ενίσχυση της ανθεκτικότητας των χρηματοπιστωτικών ιδρυμάτων στις ψηφιακές απειλές και ο προσδιορισμός των αρμόδιων αρχών για την παρακολούθηση της συμμόρφωσης των συμμετεχόντων στις χρηματοπιστωτικές αγορές με τις απαιτήσεις διαφάνειας των περιβαλλοντικά βιώσιμων επενδύσεων, των χρηματοπιστωτικών προϊόντων που προωθούν τα περιβαλλοντικά χαρακτηριστικά, καθώς και των άλλων χρηματοπιστωτικών προϊόντων, σε προσυμβατικές γνωστοποιήσεις και σε περιοδικές εκθέσεις.

 

Άρθρο 142

Αντικείμενο Μέρους ΣΤ΄

Αντικείμενο του Μέρους ΣΤ΄ είναι:

α) η ενσωμάτωση της Οδηγίας (ΕΕ) 2024/1174 του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου της 11ης Απριλίου 2024 για την τροποποίηση της οδηγίας 2014/59/ΕΕ και του Κανονισμού (ΕΕ) 806/2014 όσον αφορά ορισμένες πτυχές της ελάχιστης απαίτησης ιδίων κεφαλαίων και επιλέξιμων υποχρεώσεων (Σειρά L),

β) η λήψη μέτρων προς εφαρμογή του Κανονισμού (ΕΕ) 2022/2554 του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου της 14ης Δεκεμβρίου 2022 σχετικά με την ψηφιακή επιχειρησιακή ανθεκτικότητα του χρηματοοικονομικού τομέα και την τροποποίηση των κανονισμών (ΕΚ) 1060/2009, (ΕΕ) 648/2012, (ΕΕ) 600/2014, (ΕΕ) 909/2014 και (ΕΕ) 2016/1011 (L 333),

γ) η ενσωμάτωση της Οδηγίας (ΕΕ) 2022/2556 του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου της 14ης Δεκεμβρίου 2022 για την τροποποίηση των οδηγιών 2009/65/ΕΚ, 2009/138/ΕΚ, 2011/61/ΕΕ, 2013/36/ΕΕ, 2014/59/ΕΕ, 2014/65/ΕΕ, (ΕΕ) 2015/2366 και (ΕΕ) 2016/2341 όσον αφορά την ψηφιακή επιχειρησιακή ανθεκτικότητα για τον χρηματοοικονομικό τομέα (L 333), και

δ) η λήψη μέτρων προς εφαρμογή του Κανονισμού (ΕΕ) 2019/2088 του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου της 27ης Νοεμβρίου 2019 περί γνωστοποιήσεων αειφορίας στον τομέα των χρηματοπιστωτικών υπηρεσιών (L 317) και του Κανονισμού (ΕΕ) 2020/852 του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου της 18ης Ιουνίου 2020 σχετικά με τη θέσπιση πλαισίου για τη διευκόλυνση των βιώσιμων επενδύσεων και για την τροποποίηση του Κανονισμού (ΕΕ) 2019/2088 (L 198).

 

ΚΕΦΑΛΑΙΟ Β΄

ΠΡΟΣΔΙΟΡΙΣΜΟΣ ΕΛΑΧΙΣΤΗΣ ΑΠΑΙΤΗΣΗΣ ΙΔΙΩΝ ΚΕΦΑΛΑΙΩΝ ΚΑΙ ΕΠΙΛΕΞΙΜΩΝ ΥΠΟΧΡΕΩΣΕΩΝ ΣΤΟ ΠΛΑΙΣΙΟ ΕΞΥΓΙΑΝΣΗΣ ΠΙΣΤΩΤΙΚΩΝ ΙΔΡΥΜΑΤΩΝ ΚΑΙ ΕΠΙΧΕΙΡΗΣΕΩΝ ΕΠΕΝΔΥΣΕΩΝ

 

Άρθρο 143

Ορισμός οντότητας εκκαθάρισης – Προσθήκη περ. 47αα) στο εσωτερικό άρθρο 2 άρθρου 2 ν. 4335/2015

(παρ. 1 άρθρου 1 Οδηγίας (ΕΕ) 2024/1174)

Στο εσωτερικό άρθρο 2 του άρθρου 2 του ν. 4335/2015 (Α΄ 87), περί ορισμών, προστίθεται περ. 47αα) ως εξής:

«47αα) «οντότητα εκκαθάρισης»: νομικό πρόσωπο εγκατεστημένο στην Ευρωπαϊκή Ένωση για το οποίο το σχέδιο εξυγίανσης του ομίλου ή, για οντότητες που δεν ανήκουν σε όμιλο, το σχέδιο εξυγίανσης, προβλέπει ότι η οντότητα εκκαθαρίζεται υπό κανονικές διαδικασίες αφερεγγυότητας, ή οντότητα, εντός ομίλου εξυγίανσης, η οποία δεν είναι οντότητα εξυγίανσης και σε σχέση με την οποία το σχέδιο εξυγίανσης του ομίλου δεν προβλέπει την άσκηση εξουσιών απομείωσης και μετατροπής,».

 

Άρθρο 144

Προσδιορισμός της ελάχιστης απαίτησης για ίδια κεφάλαια και επιλέξιμες υποχρεώσεις – Τροποποίηση παρ. 2 και προσθήκη παρ. 2α στο εσωτερικό άρθρο 45γ άρθρου 2 ν. 4335/2015

(παρ. 2 άρθρου 1 της Οδηγίας (ΕΕ) 2024/1174)

Στο εσωτερικό άρθρο 45γ του άρθρου 2 του ν. 4335/2015 (Α΄ 87), περί προσδιορισμού της ελάχιστης απαίτησης για ίδια κεφάλαια και επιλέξιμες υποχρεώσεις, επέρχονται οι ακόλουθες τροποποιήσεις: α) στην παρ. 2 το δεύτερο και τρίτο εδάφιο καταργούνται, β) προστίθεται παρ. 2α, και οι παρ. 2 και 2α διαμορφώνονται ως εξής:

«2. Σε περίπτωση που το σχέδιο εξυγίανσης προβλέπει, ότι η ενέργεια εξυγίανσης πρέπει να αναλαμβάνεται ή οι εξουσίες απομείωσης και μετατροπής των σχετικών κεφαλαιακών μέσων και επιλέξιμων υποχρεώσεων, σύμφωνα με το άρθρο 59, να ασκούνται σύμφωνα με το σχετικό σενάριο εξυγίανσης που αναφέρεται στην παρ. 3 του άρθρου 18, η απαίτηση που αναφέρεται στην παρ. 1 του άρθρου 45 ισούται με ποσό ικανό να διασφαλίσει ότι:

α) οι ζημίες που αναμένεται να υποστεί η οντότητα απορροφώνται πλήρως (απορρόφηση ζημιών),

β) η οντότητα εξυγίανσης και οι θυγατρικές της που είναι ιδρύματα ή οντότητες που αναφέρονται στις περ. β΄, γ΄ και δ΄ της παρ. 1 του άρθρου 1 αλλά όχι οντότητες εξυγίανσης, ανακεφαλαιοποιούνται στο αναγκαίο επίπεδο, ώστε να είναι σε θέση να εξακολουθήσουν να πληρούν τις προϋποθέσεις απόκτησης άδειας λειτουργίας και να διεκπεραιώνουν τις δραστηριότητες για τις οποίες έχουν λάβει άδεια λειτουργίας δυνάμει του v. 4261/2014 ^[1], του v. 4514/2018 ^[1] ή ισοδύναμης νομοθετικής πράξης για ενδεδειγμένο χρονικό διάστημα το οποίο δεν υπερβαίνει το ένα (1) έτος (ανακεφαλαιοποίηση).

2. α) Η αρχή εξυγίανσης δεν καθορίζει την απαίτηση που αναφέρεται στην παρ. 1 του άρθρου 45, περί εφαρμογής και υπολογισμού της ελάχιστης απαίτησης για ίδια κεφάλαια και επιλέξιμες υποχρεώσεις, για τις οντότητες εκκαθάρισης.

Κατά παρέκκλιση από το πρώτο εδάφιο, η αρχή εξυγίανσης μπορεί να αξιολογεί αν δικαιολογείται να καθοριστεί η απαίτηση που αναφέρεται στην παρ. 1 του άρθρου 45 για οντότητα εκκαθάρισης σε μεμονωμένη βάση σε ύψος που υπερβαίνει το ποσό που επαρκεί για την απορρόφηση ζημιών, σύμφωνα με την περ. α) της παρ. 2. Η αρχή εξυγίανσης λαμβάνει ιδίως υπόψη στην αξιολόγησή της κάθε πιθανό αντίκτυπο στη χρηματοπιστωτική σταθερότητα και στον κίνδυνο μετάδοσης στο χρηματοπιστωτικό σύστημα, μεταξύ άλλων όσον αφορά στη χρηματοδοτική ικανότητα των συστημάτων εγγύησης καταθέσεων. Αν η αρχή εξυγίανσης καθορίζει την απαίτηση που αναφέρεται στην παρ. 1 του άρθρου 45, η οντότητα εκκαθάρισης πληροί την εν λόγω απαίτηση χρησιμοποιώντας ένα (1) ή περισσότερα από τα ακόλουθα:

αα) ίδια κεφάλαια,

αβ) υποχρεώσεις που πληρούν τα κριτήρια επιλεξιμότητας που αναφέρονται στο άρθρο 72α, περί στοιχείων επιλέξιμων υποχρεώσεων, του Κανονισμού (ΕΕ) 575/2013 του Ευρωπαϊκου Κοινοβουλιου και του Συμβουλιου, της 26ης Ιουνίου 2013, σχετικά με τις απαιτήσεις προληπτικής εποπτείας για πιστωτικά ιδρύματα και επιχειρήσεις επενδύσεων και την τροποποίηση του κανονισμού (ΕΕ) 648/2012 (L 176), με εξαίρεση τις περ. β) και δ) της παρ. 2 του άρθρου 72β, περί μέσων επιλέξιμων δαπανών του εν λόγω Κανονισμού,

αγ) τις υποχρεώσεις που αναφέρονται στην παρ. 2 του άρθρου 45β.

Η παρ. 2 του άρθρου 77, περί προϋποθέσεων μείωσης των ιδίων κεφαλαίων και επιλέξιμων υποχρεώσεων, και το άρθρο 78α, περί άδειας για τη μείωση των μέσων επιλέξιμων υποχρεώσεων, του Κανονισμού (ΕΕ) 575/2013 δεν εφαρμόζονται σε οντότητες εκκαθάρισης για τις οποίες η αρχή εξυγίανσης δεν έχει καθορίσει την απαίτηση που αναφέρεται στην παρ. 1 του άρθρου 45 του παρόντος.

Μέσα ιδίων κεφαλαίων και μέσα επιλέξιμων υποχρεώσεων που εκδόθηκαν από θυγατρικά ιδρύματα που είναι οντότητες εκκαθάρισης, για τις οποίες η αρχή εξυγίανσης δεν έχει καθορίσει την απαίτηση που αναφέρεται στην παρ. 1 του άρθρου 45, δεν αφαιρούνται σύμφωνα με την παρ. 5 του άρθρου 72ε, περί αφαιρέσεων από στοιχεία επιλέξιμων υποχρεώσεων, του Κανονισμού (ΕΕ) 575/2013.

Κατά παρέκκλιση από το έκτο εδάφιο, ένα ίδρυμα ή μια οντότητα που αναφέρεται στις περ. β), γ) ή δ) της παρ. 1 του άρθρου 1, περί αντικειμένου και πεδίου εφαρμογής, που δεν είναι οντότητα εξυγίανσης, αλλά είναι θυγατρική οντότητας εξυγίανσης ή οντότητας τρίτης χώρας που θα ήταν οντότητα εξυγίανσης εάν ήταν εγκατεστημένη στην Ευρωπαϊκή Ένωση, αφαιρεί τα μέσα ιδίων κεφαλαίων που κατέχει σε θυγατρικά ιδρύματα που ανήκουν στον ίδιο όμιλο εξυγίανσης και είναι οντότητες εκκαθάρισης, για τις οποίες η αρχή εξυγίανσης δεν έχει καθορίσει την απαίτηση που αναφέρεται στην παρ. 1 του άρθρου 45, αν το συνολικό ποσό των εν λόγω μέσων ισούται ή υπερβαίνει το επτά τοις εκατό (7%) του συνολικού ποσού των ιδίων κεφαλαίων και υποχρεώσεων του ιδρύματος αυτού ή της οντότητας αυτής τα οποία συμμορφώνονται με τα κριτήρια επιλεξιμότητας, όπως αυτά ορίζονται στην παρ. 2 του άρθρου 45στ, περί εφαρμογής της ελάχιστης απαίτησης ιδίων κεφαλαίων και επιλέξιμων υποχρεώσεων σε οντότητες που δεν είναι οι ίδιες οντότητες εξυγίανσης, υπολογιζόμενου ετησίως την 31η Δεκεμβρίου, με εξαγωγή του μέσου όρου των προηγούμενων δώδεκα (12) μηνών.».

 

Άρθρο 145

Εφαρμογή της ελάχιστης απαίτησης ιδίων κεφαλαίων και επιλέξιμων υποχρεώσεων σε οντότητες που δεν είναι οι ίδιες οντότητες εξυγίανσης – Τροποποίηση παρ. 1 και προσθήκη παρ. 2Α και 2Β στο εσωτερικό άρθρο 45στ άρθρου 2 ν. 4335/2015

(παρ. 3 άρθρου 1 Οδηγίας (ΕΕ) 2024/1174)

Στο εσωτερικό άρθρο 45στ του άρθρου 2 του ν. 4335/2015 (Α΄87), περί εφαρμογής της ελάχιστης απαίτησης ιδίων κεφαλαίων και επιλέξιμων υποχρεώσεων σε οντότητες που δεν είναι οι ίδιες οντότητες εξυγίανσης, επέρχονται οι ακόλουθες τροποποιήσεις: α) στην παρ. 1, προστίθεται νέο τέταρτο εδάφιο, β) προστίθενται παρ. 2Α και 2Β, και οι παρ. 1 έως 2Β διαμορφώνονται ως εξής:

«1. Τα ιδρύματα που είναι θυγατρικές μιας οντότητας εξυγίανσης ή οντότητας τρίτης χώρας αλλά δεν είναι τα ίδια οντότητες εξυγίανσης συμμορφώνονται με τις απαιτήσεις που προβλέπονται στο άρθρο 45γ σε ατομική βάση.

Η αρχή εξυγίανσης μπορεί, κατόπιν διαβούλευσης με την αρμόδια αρχή, να αποφασίσει να εφαρμόσει την απαίτηση που προβλέπεται στο παρόν σε οντότητα που αναφέρεται στις περ. β΄, γ΄ ή δ΄ της παρ. 1 του άρθρου 1, η οποία είναι θυγατρική μιας οντότητας εξυγίανσης αλλά δεν αποτελεί η ίδια οντότητα εξυγίανσης.

Κατά παρέκκλιση του πρώτου εδαφίου, οι μητρικές επιχειρήσεις της ΕΕ που δεν είναι οντότητες εξυγίανσης, αλλά είναι θυγατρικές οντοτήτων τρίτων χωρών, πρέπει να συμμορφώνονται με τις απαιτήσεις που ορίζονται στα άρθρα 45γ και 45δ σε ενοποιημένη βάση.

Κατά παρέκκλιση του πρώτου και του δεύτερου εδαφίου, η αρχή εξυγίανσης μπορεί να αποφασίσει να καθορίσει την απαίτηση που προβλέπεται στο άρθρο 45γ, περί προσδιορισμού της ελάχιστης απαίτησης για ίδια κεφάλαια και επιλέξιμες υποχρεώσεις σε ενοποιημένη βάση για μια θυγατρική, όπως αναφέρεται στην παρούσα αν η αρχή εξυγίανσης κρίνει ότι πληρούνται όλες οι ακόλουθες προϋποθέσεις:

α) η θυγατρική πληροί μία από τις ακόλουθες προϋποθέσεις:

αα) η θυγατρική ανήκει άμεσα στην οντότητα εξυγίανσης και:

1. i) η οντότητα εξυγίανσης είναι μητρική χρηματοοικονομική εταιρεία συμμετοχών εγκατεστημένη στην Ευρωπαϊκή Ένωση (Ε.Ε.) ή μητρική μικτή χρηματοοικονομική εταιρεία συμμετοχών εγκατεστημένη στην Ε.Ε.,
2. ii) τόσο η θυγατρική όσο και η οντότητα εξυγίανσης είναι εγκατεστημένες στο ίδιο κράτος μέλος και ανήκουν στον ίδιο όμιλο εξυγίανσης,

iii) η οντότητα εξυγίανσης δεν κατέχει άμεσα κάποιο θυγατρικό ίδρυμα ούτε κάποια θυγατρική οντότητα όπως αναφέρεται στις περ. β), γ) ή δ) της παρ. 1 του άρθρου 1 περί αντικειμένου και πεδίου εφαρμογής, όταν η εν λόγω οντότητα υπόκειται στις απαιτήσεις του παρόντος άρθρου ή στην απαίτηση του άρθρου 45γ, εκτός από την οικεία θυγατρική,

1. iv) η θυγατρική επηρεάζεται δυσανάλογα από τις αφαιρέσεις που απαιτούνται σύμφωνα με την παρ. 5 του άρθρου 72ε, περί αφαιρέσεων από στοιχεία επιλέξιμων υποχρεώσεων του Κανονισμού (ΕΕ) 575/2013 του Ευρωπαϊκου Κοινοβουλιου και του Συμβουλιου, της 26ης Ιουνίου 2013, σχετικά με τις απαιτήσεις προληπτικής εποπτείας για πιστωτικά ιδρύματα και επιχειρήσεις επενδύσεων και την τροποποίηση του κανονισμού (ΕΕ) 648/2012 (L 176),

αβ) η θυγατρική υπόκειται στην απαίτηση του άρθρου 96Α του ν. 4261/2014 (Α΄ 107), περί πρόσθετης απαίτησης ιδίων κεφαλαίων, μόνο σε ενοποιημένη βάση και ο καθορισμός της απαίτησης που ορίζεται στο άρθρο 45γ του παρόντος σε ενοποιημένη βάση δεν θα οδηγούσε σε υπερεκτίμηση των αναγκών ανακεφαλαιοποίησης, για τους σκοπούς της περ. β) της παρ. 1 του άρθρου 45γ, του υποομίλου που αποτελείται από οντότητες εντός της συναφούς περιμέτρου ενοποίησης, ιδίως αν υπάρχει επικράτηση οντοτήτων εκκαθάρισης εντός της συγκεκριμένης περιμέτρου ενοποίησης,

β) η συμμόρφωση με την απαίτηση του άρθρου 45γ σε ενοποιημένη βάση ως υποκατάστατο της συμμόρφωσης με την απαίτηση αυτή σε μεμονωμένη βάση δεν θίγει ουσιωδώς κάποιο από τα ακόλουθα:

βα) την αξιοπιστία και την εφικτότητα της στρατηγικής εξυγίανσης του ομίλου,

ββ) την ικανότητα της θυγατρικής να συμμορφώνεται με την απαίτηση ιδίων κεφαλαίων της μετά από την άσκηση των εξουσιών απομείωσης και μετατροπής και

βγ) την επάρκεια του μηχανισμού εσωτερικής μεταφοράς ζημιών και ανακεφαλαιοποίησης, συμπεριλαμβανομένης της απομείωσης ή μετατροπής, σύμφωνα με το άρθρο 59 περί απαίτησης για την άσκηση των εξουσιών απομείωσης ή μετατροπής των σχετικών κεφαλαιακών μέσων και επιλέξιμων υποχρεώσεων, σχετικών κεφαλαιακών μέσων και επιλέξιμων υποχρεώσεων της οικείας θυγατρικής ή άλλων οντοτήτων εντός του ομίλου εξυγίανσης.

Για τους ομίλους εξυγίανσης που ορίζονται σύμφωνα με την περ. β` του σημείου 47β της παρ. 1 του άρθρου 2, τα πιστωτικά ιδρύματα που είναι μόνιμα συνδεδεμένα με κεντρικό οργανισμό, αλλά δεν είναι τα ίδια οντότητες εξυγίανσης, και κεντρικός οργανισμός που δεν είναι ο ίδιος οντότητα εξυγίανσης, καθώς και τυχόν οντότητες εξυγίανσης που δεν υπόκεινται σε απαίτηση δυνάμει της παρ. 3 του άρθρου 45ε, συμμορφώνονται με την παρ. 6 του άρθρου 45γ σε ατομική βάση.

Η απαίτηση σύμφωνα με την παρ. 1 του άρθρου 45 μιας οντότητας που αναφέρεται στην παρούσα προσδιορίζεται σύμφωνα με τα άρθρα 45η και 86, κατά περίπτωση, και βάσει των προϋποθέσεων που ορίζονται στο άρθρο 45γ.

2. Η απαίτηση σύμφωνα με την παρ. 1 του άρθρου 45 για οντότητες που αναφέρονται στο άρθρο 1 ικανοποιείται με ένα ή περισσότερα από τα ακόλουθα:

α) υποχρεώσεις που:

1. i) εκδίδονται προς την οντότητα εξυγίανσης και αγοράζονται από αυτήν είτε άμεσα είτε έμμεσα μέσω άλλων οντοτήτων του ίδιου ομίλου εξυγίανσης που αγόρασαν τις υποχρεώσεις από την οντότητα που υπόκειται στο παρόν ή εκδίδονται προς υφιστάμενο μέτοχο που δεν αποτελεί μέρος του ίδιου ομίλου εξυγίανσης και αγοράζονται από αυτόν υπό την προϋπόθεση ότι η άσκηση των εξουσιών απομείωσης ή μετατροπής σύμφωνα με τα άρθρα 59 έως 62 δεν επηρεάζει τον έλεγχο της θυγατρικής από την οντότητα εξυγίανσης,
2. ii) πληρούν τα κριτήρια επιλεξιμότητας που αναφέρονται στο άρθρο 72α του Κανονισμού (ΕΕ) 575/2013 του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου της 26ης Ιουνίου 2013 σχετικά με τις απαιτήσεις προληπτικής εποπτείας για πιστωτικά ιδρύματα και επιχειρήσεις επενδύσεων και την τροποποίηση του Κανονισμού (ΕΕ) αριθμ. 648/2012 (L 176), με εξαίρεση τις περ. β`, γ`, ια`, ιβ` και ιγ΄ της παρ. 2 του άρθρου 72β, και τις παρ. 3 έως 5 του άρθρου 72β του εν λόγω Κανονισμού,

iii) στις συνήθεις διαδικασίες αφερεγγυότητας κατατάσσονται κάτω από τις υποχρεώσεις που δεν πληρούν την προϋπόθεση της υποπερ. i` και δεν είναι επιλέξιμες για τις απαιτήσεις ιδίων κεφαλαίων,

1. iv) υπόκεινται στις εξουσίες απομείωσης ή μετατροπής σύμφωνα με τα άρθρα 59 έως 62, με τρόπο που συνάδει με τη στρατηγική εξυγίανσης του ομίλου εξυγίανσης, ιδίως χωρίς να επηρεάζουν τον έλεγχο της θυγατρικής από την οντότητα εξυγίανσης,
2. v) η απόκτηση της κυριότητας αυτών δεν χρηματοδοτείται άμεσα ή έμμεσα από την οντότητα που υπόκειται στο παρόν,
3. vi) οι διατάξεις που διέπουν τις υποχρεώσεις δεν υποδεικνύουν ρητά ή σιωπηρά ότι οι υποχρεώσεις θα μπορούσαν να αγοραστούν, εξοφληθούν, επαναγοραστούν ή αποπληρωθούν πρόωρα, αναλόγως, από την οντότητα που υπόκειται στο παρόν πλην της περίπτωσης αφερεγγυότητας ή εκκαθάρισης της οντότητας, και η οντότητα δεν προβλέπει άλλως τέτοια υπόδειξη,

vii) οι διατάξεις που διέπουν τις υποχρεώσεις δεν παρέχουν στον κάτοχο το δικαίωμα να επιταχύνει τις προγραμματισμένες στο μέλλον πληρωμές τόκων ή κεφαλαίου, πλην της περίπτωσης αφερεγγυότητας ή εκκαθάρισης της οντότητας που υπόκειται στο παρόν,

viii) το επίπεδο των οφειλόμενων πληρωμών τόκων ή μερισμάτων, κατά περίπτωση, επί των υποχρεώσεων δεν τροποποιείται βάσει της πιστωτικής διαβάθμισης της οντότητας που υπόκειται στο παρόν ή της μητρικής της επιχείρησης,

β) ίδια κεφάλαια, ως εξής:

1. i) κεφάλαιο κοινών μετοχών της Κατηγορίας 1, και
2. ii) άλλα ίδια κεφάλαια τα οποία:

– εκδίδονται προς οντότητες που περιλαμβάνονται στον ίδιο όμιλο εξυγίανσης και αγοράζονται από αυτές, ή

– εκδίδονται προς οντότητες που δεν περιλαμβάνονται στον ίδιο όμιλο εξυγίανσης και αγοράζονται από αυτές, υπό την προϋπόθεση ότι η άσκηση των εξουσιών απομείωσης ή μετατροπής σύμφωνα με τα άρθρα 59 έως 62 δεν επηρεάζει τον έλεγχο της θυγατρικής από την οντότητα εξυγίανσης.

2Α. Αν μια οντότητα, όπως αναφέρεται στην παρ. 1, συμμορφώνεται με την απαίτηση που αναφέρεται στην παρ. 1 του άρθρου 45 σε ενοποιημένη βάση, το ποσό των ιδίων κεφαλαίων και επιλέξιμων υποχρεώσεων της εν λόγω οντότητας περιλαμβάνει τις ακόλουθες υποχρεώσεις που εκδίδονται σύμφωνα με την περ. α) της παρ. 2 του παρόντος από θυγατρική εγκατεστημένη στην Ε.Ε. που περιλαμβάνεται στην ενοποίηση της εν λόγω οντότητας:

α) υποχρεώσεις που εκδίδονται στην οντότητα εξυγίανσης και αγοράζονται από αυτήν, είτε άμεσα είτε έμμεσα μέσω άλλων οντοτήτων στον ίδιο όμιλο εξυγίανσης που δεν περιλαμβάνονται στην ενοποίηση της οντότητας, η οποία συμμορφώνεται με την απαίτηση που αναφέρεται στην παρ. 1 του άρθρου 45 σε ενοποιημένη βάση,

β) υποχρεώσεις που εκδίδονται σε υφιστάμενο μέτοχο που δεν αποτελεί μέρος του ίδιου ομίλου εξυγίανσης.

2Β. Οι υποχρεώσεις που αναφέρονται στις περ. α) και β) της παρ. 2Α δεν υπερβαίνουν το ποσό που προκύπτει αφαιρώντας από το ποσό της απαίτησης της παρ. 1 του άρθρου 45, το οποίο εφαρμόζεται στη θυγατρική που περιλαμβάνεται στην ενοποίηση, το άθροισμα όλων των ακόλουθων:

α) υποχρεώσεις που εκδίδονται στην και αγοράζονται από την οντότητα που συμμορφώνεται με την απαίτηση που αναφέρεται στην παρ. 1 του άρθρου 45 σε ενοποιημένη βάση, είτε άμεσα είτε έμμεσα μέσω άλλων οντοτήτων στον ίδιο όμιλο εξυγίανσης που περιλαμβάνονται στην ενοποίηση της εν λόγω οντότητας, και

β) το ποσό των ιδίων κεφαλαίων που εκδίδονται σύμφωνα με την περ. β) της παρ. 2 του παρόντος άρθρου.».

 

Άρθρο 146

Εποπτικές αναφορές και δημοσιοποίηση της απαίτησης – Αντικατάσταση παρ. 4 εσωτερικού άρθρου 45θ άρθρου 2 ν. 4335/2015

(παρ. 4 άρθρου 1 Οδηγίας (ΕΕ) 2024/1174)

Η παρ. 4 του εσωτερικού άρθρου 45θ του άρθρου 2 του ν. 4335/2015 (Α΄ 87), περί εποπτικών αναφορών και δημοσιοποίησης της απαίτησης, αντικαθίσταται ως εξής:

«4. Οι παρ. 1 και 3 δεν εφαρμόζονται σε οντότητα εκκαθάρισης, εκτός αν η αρχή εξυγίανσης έχει καθορίσει για την εν λόγω οντότητα την απαίτηση που αναφέρεται στην παρ. 1 του άρθρου 45, σύμφωνα με το δεύτερο εδάφιο της παρ. 2α του άρθρου 45γ περί προσδιορισμού της ελάχιστης απαίτησης για ίδια κεφάλαια και επιλέξιμες υποχρεώσεις. Στην περίπτωση του προηγούμενου εδαφίου, η αρχή εξυγίανσης καθορίζει το περιεχόμενο και τη συχνότητα των υποχρεώσεων υποβολής εκθέσεων και δημοσιοποίησης που αναφέρονται στις παρ. 5 και 6 του παρόντος άρθρου για την εν λόγω οντότητα. Η αρχή εξυγίανσης γνωστοποιεί τις εν λόγω υποχρεώσεις υποβολής εκθέσεων και δημοσιοποίησης στην οικεία οντότητα εκκαθάρισης. Οι εν λόγω υποχρεώσεις υποβολής εκθέσεων και δημοσιοποίησης δεν υπερβαίνουν τα αναγκαία όρια παρακολούθησης της συμμόρφωσης με την απαίτηση που καθορίζεται σύμφωνα με το δεύτερο εδάφιο της παρ. 2Α του άρθρου 45γ.».

 

Άρθρο 147

Υποβολή εκθέσεων στην Ευρωπαϊκή Αρχή Τραπεζών – Τροποποίηση εσωτερικού άρθρου 45ι άρθρου 2 ν. 4335/2015

(παρ. 5 άρθρου 1 Οδηγίας (ΕΕ) 2024/1174)

Στο εσωτερικό άρθρο 45ι του άρθρου 2 του ν. 4335/2015 (Α΄ 87), περί υποβολής εκθέσεων στην Ευρωπαϊκή Αρχή Τραπεζών, οι λέξεις «που έχει οριστεί για κάθε οντότητα σύμφωνα με το άρθρο 45ε ή το άρθρο 45στ, η οποία υπάγεται στη δικαιοδοσία της» αντικαθίστανται από τις λέξεις «που καθορίζεται σύμφωνα με το άρθρο 45ε ή το άρθρο 45στ, συμπεριλαμβανομένων των αποφάσεων που λαμβάνονται σύμφωνα με το τέταρτο εδάφιο της παρ. 1 του άρθρου 45στ, για κάθε οντότητα η οποία υπάγεται στη δικαιοδοσία της» και το εσωτερικό άρθρο 45ι διαμορφώνεται ως εξής:

«Άρθρο 45ι

Υποβολή εκθέσεων στην ΕΑΤ

(παρ. 17 του άρθρου 1 της Οδηγίας (ΕΕ) 2019/879)

Η αρχή εξυγίανσης ενημερώνει την Ευρωπαϊκή Αρχή Τραπεζών (ΕΑΤ), σχετικά με την ελάχιστη απαίτηση ιδίων κεφαλαίων και επιλέξιμων υποχρεώσεων που καθορίζεται σύμφωνα με το άρθρο 45ε ή το άρθρο 45στ, συμπεριλαμβανομένων των αποφάσεων που λαμβάνονται σύμφωνα με το τέταρτο εδάφιο της παρ. 1 του άρθρου 45στ, για κάθε οντότητα η οποία υπάγεται στη δικαιοδοσία της.».

 

ΚΕΦΑΛΑΙΟ Γ΄

ΜΕΤΡΑ ΠΡΟΣ ΕΦΑΡΜΟΓΗ ΤΟΥ ΚΑΝΟΝΙΣΜΟΥ (ΕΕ) 2022/2554 ΤΟΥ ΕΥΡΩΠΑΪΚΟΥ ΚΟΙΝΟΒΟΥΛΙΟΥ ΚΑΙ ΤΟΥ ΣΥΜΒΟΥΛΙΟΥ ΤΗΣ 14ΗΣ ΔΕΚΕΜΒΡΙΟΥ 2022 ΣΧΕΤΙΚΑ ΜΕ ΤΗΝ ΨΗΦΙΑΚΗ ΕΠΙΧΕΙΡΗΣΙΑΚΗ ΑΝΘΕΚΤΙΚΟΤΗΤΑ ΤΟΥ ΧΡΗΜΑΤΟΟΙΚΟΝΟΜΙΚΟΥ ΤΟΜΕΑ ΚΑΙ ΤΗΝ ΤΡΟΠΟΠΟΙΗΣΗ ΤΩΝ ΚΑΝΟΝΙΣΜΩΝ (ΕΚ) 1060/2009, (ΕΕ) 648/2012, (ΕΕ) 600/2014, (ΕΕ) 909/2014 ΚΑΙ (ΕΕ) 2016/1011

 

Άρθρο 148

Ορισμός αρμόδιων αρχών

(άρθρο 46 Κανονισμού (ΕΕ) 2022/2554)

Με την επιφύλαξη των άρθρων 31 έως 44 σχετικά με το πλαίσιο εποπτείας κρίσιμων τρίτων παρόχων υπηρεσιών Τεχνολογιών Πληροφοριών και Επικοινωνιών (ΤΠΕ) του Κανονισμού (ΕΕ) 2022/2554 του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου της 14ης Δεκεμβρίου 2022 σχετικά με την ψηφιακή επιχειρησιακή ανθεκτικότητα του χρηματοοικονομικού τομέα και την τροποποίηση των κανονισμών (ΕΚ) 1060/2009, (ΕΕ) 648/2012, (ΕΕ) 600/2014, (ΕΕ) 909/2014 και (ΕΕ) 2016/1011 (L 333), αρμόδια αρχή για την εφαρμογή του ανωτέρω Κανονισμού, των κατ΄ εξουσιοδότηση αυτού πράξεων και των διατάξεων του παρόντος ορίζεται, κατά περίπτωση:

1. Η Τράπεζα της Ελλάδος, για τις παρακάτω κατηγορίες χρηματοοικονομικών οντοτήτων, με την επιφύλαξη των εξαιρούμενων από το πεδίο εφαρμογής του Κανονισμού σύμφωνα με την παρ. 3 του άρθρου 2 αυτού:

α) πιστωτικά ιδρύματα της περ. 1 της παρ. 1 του άρθρου 3 του ν. 4261/2014 (Α’ 107), περί ορισμών, με έδρα στην Ελλάδα, τα οποία χαρακτηρίζονται ως λιγότερο σημαντικά σύμφωνα με την παρ. 4 του άρθρου 6, περί συνεργασίας εντός του ενιαίου εποπτικού μηχανισμού, του Κανονισμού (ΕΕ) 1024/2013 του Συμβουλίου, της 15ης Οκτωβρίου 2013, για την ανάθεση ειδικών καθηκόντων στην Ευρωπαϊκή Κεντρική Τράπεζα σχετικά με τις πολιτικές που αφορούν την προληπτική εποπτεία των πιστωτικών ιδρυμάτων (L 287),

β) το Ταμείο Παρακαταθηκών και Δανείων,

γ) ιδρύματα πληρωμών της περ. 4 του άρθρου 4 του ν. 4537/2018 (Α΄ 84), με έδρα στην Ελλάδα,

δ) ιδρύματα ηλεκτρονικού χρήματος της περ. 3 του άρθρου 10 του ν. 4021/2011 (Α΄ 218), με έδρα στην Ελλάδα,

ε) παρόχους υπηρεσιών πληροφοριών λογαριασμού του άρθρου 34 του ν. 4537/2018, με έδρα στην Ελλάδα,

στ) ασφαλιστικές επιχειρήσεις της παρ. 1 του άρθρου 3 του ν. 4364/2016 (Α΄13), με έδρα στην Ελλάδα, εκτός των αλληλασφαλιστικών συνεταιρισμών του πρώτου εδαφίου της παρ. 1 του άρθρου 7 και των εξαιρούμενων λόγω μεγέθους ασφαλιστικών επιχειρήσεων της παρ. 2 του άρθρου 7 του ν. 4364/2016,

ζ) αντασφαλιστικές επιχειρήσεις της παρ. 4 του άρθρου 3 του ν. 4364/2016, με έδρα στην Ελλάδα,

η) ασφαλιστικούς διαμεσολαβητές της περ. 3 της παρ. 1 του άρθρου 4 του ν. 4583/2018 (Α΄ 212), με έδρα στην Ελλάδα, εξαιρουμένων των πολύ μικρών ή μικρών ή μεσαίων επιχειρήσεων των περ. 60, 63 και 64 του άρθρου 3 του Κανονισμού (ΕΕ) 2022/2554,

θ) αντασφαλιστικούς διαμεσολαβητές της περ. 8 της παρ. 1 του άρθρου 4 του ν. 4583/2018 με έδρα στην Ελλάδα, εξαιρουμένων των πολύ μικρών ή μικρών ή μεσαίων επιχειρήσεων των περ. 60, 63 και 64 του άρθρου 3 του Κανονισμού (ΕΕ) 2022/2554,

ι) ασφαλιστικούς διαμεσολαβητές που ασκούν ως δευτερεύουσα δραστηριότητα την ασφαλιστική διαμεσολάβηση της περ. 7 της παρ. 1 του άρθρου 4 του ν. 4583/2018, με έδρα στην Ελλάδα, εξαιρουμένων των πολύ μικρών ή μικρών ή μεσαίων επιχειρήσεων των περ. 60, 63 και 64 του άρθρου 3 του Κανονισμού (ΕΕ) 2022/2554,

ια) ταμεία επαγγελματικής ασφάλισης της περ. β) της παρ. 1 του άρθρου 4 του ν. 5078/2023 (Α΄ 211), με έδρα στην Ελλάδα.

2. Η Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς, για τις παρακάτω κατηγορίες χρηματοοικονομικών οντοτήτων, με την επιφύλαξη των εξαιρούμενων από το πεδίο εφαρμογής του Κανονισμού σύμφωνα με την παρ. 3 του άρθρου 2 αυτού:

α) Ανώνυμες Εταιρείες Παροχής Επενδυτικών Υπηρεσιών (Α.Ε.Π.Ε.Υ.) και επιχειρήσεις επενδύσεων, της παρ. 1 του άρθρου 4 του ν. 4514/2018 (Α΄ 14), με έδρα στην Ελλάδα,

β) κεντρικά αποθετήρια τίτλων, κατά την έννοια της περ. 1 της παρ. 1 του άρθρου 2 του Κανονισμού (ΕΕ) 909/2014 του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου της 23ης Ιουλίου 2014, σχετικά με τη βελτίωση του διακανονισμού αξιογράφων στην Ευρωπαϊκή Ένωση και τα κεντρικά αποθετήρια τίτλων και για την τροποποίηση των οδηγιών 98/26/ΕΚ και 2014/65/ΕΕ και του κανονισμού (ΕΕ) 236/2012 (L 257), με έδρα στην Ελλάδα,

γ) κεντρικούς αντισυμβαλλόμενους της περ. 51 του άρθρου 4 του ν. 4514/2018, με έδρα στην Ελλάδα,

δ) τόπους διαπραγμάτευσης της περ. 24 του άρθρου 4 του ν. 4514/2018, με έδρα στην Ελλάδα,

ε) παρόχους υπηρεσιών αναφοράς δεδομένων των περ. 34 έως 36 της παρ. 1 του άρθρου 2 του Κανονισμού (ΕΕ) 600/2014 του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου της 15ης Μαΐου 2014 για τις αγορές χρηματοπιστωτικών μέσων και για την τροποποίηση του Κανονισμού (ΕΕ) 648/2012 (L 173), με έδρα στην Ελλάδα, οι οποίοι δεν εποπτεύονται από την Ευρωπαϊκή Αρχή Κινητών Αξιών και Αγορών (Ε.Α.Κ.Α.Α.), σύμφωνα με την παρ. 3 του άρθρου 2 του ως άνω Κανονισμού,

στ) Διαχειριστές Οργανισμών Εναλλακτικών Επενδύσεων της περ. β) της παρ. 1 του άρθρου 4 του ν. 4209/2013 (Α’ 253), με έδρα στην Ελλάδα,

ζ) εταιρείες διαχείρισης της περ. β) του άρθρου 3 του ν. 4099/2012 (Α’ 250), με έδρα στην Ελλάδα.

3. Για τους παρόχους υπηρεσιών συμμετοχικής χρηματοδότησης, κατά την έννοια της περ. ε) της παρ. 1 του άρθρου 2 του Κανονισμού (ΕΕ) 2020/1503 του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου, της 7ης Οκτωβρίου 2020, σχετικά με τους Ευρωπαίους παρόχους υπηρεσιών συμμετοχικής χρηματοδότησης για επιχειρήσεις και την τροποποίηση του Κανονισμού (ΕΕ) 2017/1129 και της Οδηγίας (ΕΕ) 2019/1937 (L 347), η Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς ή η Τράπεζα της Ελλάδος, κατά λόγο αρμοδιότητας, σύμφωνα με το άρθρο 151 του ν. 4920/2022 (Α’ 74), περί αρμόδιων αρχών για την άσκηση των αρμοδιοτήτων και των καθηκόντων δυνάμει του Κανονισμού (ΕΕ) 2020/1503.

4α) Για τους παρόχους υπηρεσιών κρυπτοστοιχείων της περ. 15 της παρ. 1 του άρθρου 3 του Κανονισμού (ΕΕ) 2023/1114 του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου της 31ης Μαΐου 2023 για τις αγορές κρυπτοστοιχείων και για την τροποποίηση των κανονισμών (ΕΕ) 1093/2010 και (ΕΕ) 1095/2010 και των οδηγιών 2013/36/ΕΕ και (ΕΕ) 2019/193 (L 150), η Τράπεζα της Ελλάδος ή η Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς, κατά λόγο αρμοδιότητας, σύμφωνα με τον παρόντα νόμο, με τον οποίο θεσπίζονται εφαρμοστικά μέτρα του άρθρου 93 του ανωτέρω Κανονισμού, περί αρμόδιων αρχών.

β) Για τους εκδότες μαρκών με αναφορά σε περιουσιακά στοιχεία της περ. 6 της παρ. 1 του άρθρου 3 του Κανονισμού (ΕΕ) 2023/1114, η Τράπεζα της Ελλάδος ή η Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς, κατά λόγο αρμοδιότητας, σύμφωνα με τον παρόντα νόμο, με τον οποίο θεσπίζονται εφαρμοστικά μέτρα του άρθρου 93 του ανωτέρω Κανονισμού.

 

Άρθρο 149

Εκπροσώπηση στο φόρουμ εποπτείας

(παρ. 4 και 5 άρθρου 32 Κανονισμού (ΕΕ) 2022/2554)

1. Από τις αρμόδιες αρχές του άρθρου 148 του παρόντος, ορίζεται:

α) Η Τράπεζα της Ελλάδος, ως η αρμόδια αρχή από το εν ενεργεία προσωπικό της οποίας ορίζεται ο υψηλόβαθμος εκπρόσωπος της περ. β) της παρ. 4 του άρθρου 32, περί της δομής του πλαισίου εποπτείας, του Κανονισμού (ΕΕ) 2022/2554 του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου της 14ης Δεκεμβρίου 2022 σχετικά με την ψηφιακή επιχειρησιακή ανθεκτικότητα του χρηματοοικονομικού τομέα και την τροποποίηση των κανονισμών (ΕΚ) 1060/2009, (ΕΕ) 648/2012, (ΕΕ) 600/2014, (ΕΕ) 909/2014 και (ΕΕ) 2016/1011 (L 333), ως μέλος του φόρουμ εποπτείας.

β) Η Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς, ως η αρμόδια αρχή από το εν ενεργεία προσωπικό της οποίας ορίζεται ο εκπρόσωπος της περ. δ) της παρ. 4 του άρθρου 32 του ανωτέρω Κανονισμού, ως παρατηρητής στο φόρουμ εποπτείας.

2. Οι εκπρόσωποι που ορίζονται σύμφωνα με την παρ. 1 συνεργάζονται καλόπιστα για την εκπλήρωση των καθηκόντων τους στο πλαίσιο του φόρουμ εποπτείας.

 

Άρθρο 150

Εξουσίες αρμόδιων αρχών, διοικητικές κυρώσεις, διοικητικά και διορθωτικά μέτρα

(παρ. 1 έως 5 άρθρου 50 Κανονισμού (ΕΕ) 2022/2554)

1. Οι αρμόδιες αρχές του άρθρου 136 διαθέτουν όλες τις εξουσίες εποπτείας και έρευνας που απαιτούνται για την εκπλήρωση των καθηκόντων τους σύμφωνα με τον παρόντα νόμο, τον Κανονισμό (ΕΕ) 2022/2554 του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου της 14ης Δεκεμβρίου 2022 σχετικά με την ψηφιακή επιχειρησιακή ανθεκτικότητα του χρηματοοικονομικού τομέα και την τροποποίηση των κανονισμών (ΕΚ) 1060/2009, (ΕΕ) 648/2012, (ΕΕ) 600/2014, (ΕΕ) 909/2014 και (ΕΕ) 2016/1011 (L 333) του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου της 14ης Δεκεμβρίου 2022 σχετικά με την ψηφιακή επιχειρησιακή ανθεκτικότητα του χρηματοοικονομικού τομέα και την τροποποίηση των κανονισμών (ΕΚ) 1060/2009, (ΕΕ) 648/2012, (ΕΕ) 600/2014, (ΕΕ) 909/2014 και (ΕΕ) 2016/1011 (L 333) και τις κατ’ εξουσιοδότηση κανονιστικές πράξεις.
2. Στις εξουσίες της παρ. 1 περιλαμβάνονται τουλάχιστον οι ακόλουθες:

α) πρόσβαση σε οποιοδήποτε έγγραφο ή δεδομένο που τηρείται σε οποιαδήποτε μορφή, το οποίο η αρμόδια αρχή θεωρεί ότι μπορεί να είναι συναφές για την εκτέλεση των καθηκόντων της, καθώς και η λήψη αντιγράφων τους,

β) διενέργεια επιτόπιων ελέγχων ή ερευνών, που περιλαμβάνουν, μεταξύ άλλων:

βα) πρόσκληση εκπροσώπων των χρηματοοικονομικών οντοτήτων για προφορικές ή γραπτές εξηγήσεις σχετικά με γεγονότα ή έγγραφα που αφορούν το αντικείμενο και τον σκοπό της έρευνας και καταγραφή των απαντήσεων,

ββ) εξέταση κάθε άλλου φυσικού ή νομικού προσώπου που συναινεί να ερωτηθεί με σκοπό τη συγκέντρωση πληροφοριών σχετικά με το αντικείμενο της έρευνας.

3. Με την επιφύλαξη των διατάξεων της ποινικής νομοθεσίας, οι αρμόδιες αρχές του άρθρου 148 επιβάλλουν, με απόφασή τους, διοικητικές κυρώσεις, διοικητικά και διορθωτικά μέτρα σε εποπτευόμενες χρηματοοικονομικές οντότητες για παραβάσεις του παρόντος νόμου, του Κανονισμού (ΕΕ) 2022/2554 και των κατ’ εξουσιοδότησή του κανονιστικών πράξεων, και λαμβάνουν όλα τα κατά την κρίση τους απαραίτητα μέτρα προκειμένου να διασφαλίζεται η εφαρμογή τους.
4. Σε περίπτωση παραβάσεων του παρόντος νόμου, του Κανονισμού (ΕΕ) 2022/2554 και των κατ’ εξουσιοδότησή του κανονιστικών πράξεων, οι αρμόδιες αρχές του άρθρου 148 επιβάλλουν διοικητικές κυρώσεις, διοικητικά και διορθωτικά μέτρα, πέρα από την εποπτευόμενη χρηματοοικονομική οντότητα, και στα μέλη του διοικητικού συμβουλίου και σε άλλα φυσικά πρόσωπα τα οποία φέρουν ευθύνη για την παράβαση, πράξη ή παράλειψη, εφόσον αυτή έγινε κατά την εκτέλεση των καθηκόντων που τους είχαν ανατεθεί.
5. Στις περιπτώσεις των παρ. 3 και 4 του παρόντος, στις διοικητικές κυρώσεις, στα διοικητικά και διορθωτικά μέτρα που μπορούν να επιβληθούν περιλαμβάνονται, διαζευκτικά ή σωρευτικά, μεταξύ άλλων, τα εξής:

α) δημόσια ανακοίνωση στην οποία περιγράφονται το υπεύθυνο φυσικό πρόσωπο, η εποπτευόμενη χρηματοοικονομική οντότητα, καθώς και η φύση της παράβασης,

β) εντολή προς το υπαίτιο φυσικό πρόσωπο ή εποπτευόμενη χρηματοοικονομική οντότητα για παύση της παράνομης συμπεριφοράς και παράλειψή της στο μέλλον,

γ) εντολή προς το υπαίτιο φυσικό πρόσωπο ή εποπτευόμενη χρηματοοικονομική οντότητα για προσωρινή ή οριστική παύση κάθε πρακτικής ή συμπεριφοράς που η αρμόδια αρχή θεωρεί ότι αντιβαίνει στις διατάξεις του Κανονισμού (EE) 2022/2554 και παράλειψη της επανάληψης της εν λόγω πρακτικής ή συμπεριφοράς,

δ) σε περίπτωση εποπτευόμενης χρηματοοικονομικής οντότητας, διοικητικά χρηματικά πρόστιμα ύψους έως το δέκα τοις εκατό (10%) του συνολικού καθαρού κύκλου εργασιών, συμπεριλαμβανομένου του ακαθάριστου εισοδήματος της επιχείρησης κατά την προηγούμενη χρήση,

ε) σε περίπτωση φυσικού προσώπου, διοικητικά χρηματικά πρόστιμα μέχρι και πέντε εκατομμύρια (5.000.000) ευρώ,

στ) διοικητικά χρηματικά πρόστιμα μέχρι και το διπλάσιο του ποσού του οφέλους που αποκομίστηκε από την παράβαση, εφόσον το όφελος είναι μετρήσιμο,

ζ) στην περίπτωση εποπτευόμενης χρηματοοικονομικής οντότητας, ανάκληση της άδειας λειτουργίας της κατά την ισχύουσα νομοθεσία,

η) επιβολή κάθε απαραίτητου, κατά την κρίση της, διορθωτικού μέτρου.

6. Σε περίπτωση μη συμμόρφωσης των μελών του διοικητικού συμβουλίου, των διευθυντικών στελεχών ή των υπεύθυνων κρίσιμων λειτουργιών στις υποδείξεις των αρμοδίων αρχών του άρθρου 148 για τη λήψη διορθωτικών μέτρων ή στις αποφάσεις διοικητικών μέτρων της παρ. 5 του παρόντος, οι αρμόδιες αρχές του άρθρου 148 μπορούν να επιβάλουν την απομάκρυνση των ανωτέρω προσώπων, για ορισμένο ή αόριστο χρόνο, από το διοικητικό συμβούλιο και από οποιαδήποτε διευθυντική θέση στην εποπτευόμενη χρηματοοικονομική οντότητα.

 

Άρθρο 151

Δικαίωμα προσφυγής

 (παρ. 6 άρθρου 50 Κανονισμού (ΕΕ) 2022/2554)

1. Οι αποφάσεις της Επιτροπής Κεφαλαιαγοράς που εκδίδονται, σύμφωνα με τον παρόντα, τον Κανονισμό (ΕΕ) 2022/2554 του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου της 14ης Δεκεμβρίου 2022 σχετικά με την ψηφιακή επιχειρησιακή ανθεκτικότητα του χρηματοοικονομικού τομέα και την τροποποίηση των κανονισμών (ΕΚ) 1060/2009, (ΕΕ) 648/2012, (ΕΕ) 600/2014, (ΕΕ) 909/2014 και (ΕΕ) 2016/1011 (L 333) και των κατ’ εξουσιοδότηση αυτού πράξεων, προσβάλλονται, κατά περίπτωση, με αίτηση ακυρώσεως ή προσφυγή ουσίας ενώπιον του αρμόδιου διοικητικού δικαστηρίου, σύμφωνα με το άρθρο 25 του ν. 3371/2005 (Α΄ 178), περί ενδίκων βοηθημάτων.
2. Οι αποφάσεις της Τράπεζας της Ελλάδος που εκδίδονται κατ’ εφαρμογή του παρόντος, του Κανονισμού (ΕΕ) 2022/2554 και των κατ΄ εξουσιοδότηση αυτού πράξεων, προσβάλλονται με αίτηση ακυρώσεως ενώπιον του Συμβουλίου της Επικρατείας σύμφωνα με το π.δ. 18/1989 (Α’ 8).

 

Άρθρο 152

Υιοθέτηση από την Τράπεζα της Ελλάδος και την Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς των κατευθυντήριων γραμμών και συστάσεων που εκδίδονται από την Ευρωπαϊκή Αρχή Τραπεζών, την Ευρωπαϊκή Αρχή Ασφαλίσεων και Επαγγελματικών Συντάξεων και την Ευρωπαϊκή Αρχή Κινητών Αξιών και Αγορών

1. Η Τράπεζα της Ελλάδος και η Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς, για θέματα που αφορούν τις αρμοδιότητές τους, μεριμνούν ώστε να ακολουθούνται οι κατευθυντήριες γραμμές και οι συστάσεις που εκδίδονται μεμονωμένα από την Ευρωπαϊκή Αρχή Τραπεζών, την Ευρωπαϊκή Αρχή Ασφαλίσεων και Επαγγελματικών Συντάξεων και την Ευρωπαϊκή Αρχή Κινητών Αξιών και Αγορών, καθώς και από κοινού από τις παραπάνω Ευρωπαϊκές Εποπτικές Αρχές, μέσω της Μεικτής Επιτροπής, σύμφωνα με τον Κανονισμό (ΕΕ) 2022/2554 του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου της 14ης Δεκεμβρίου 2022 σχετικά με την ψηφιακή επιχειρησιακή ανθεκτικότητα του χρηματοοικονομικού τομέα και την τροποποίηση των κανονισμών (ΕΚ) 1060/2009, (ΕΕ) 648/2012, (ΕΕ) 600/2014, (ΕΕ) 909/2014 και (ΕΕ) 2016/1011 (L 333).
2. Με πράξη της Εκτελεστικής Επιτροπής του άρθρου 55Α του Καταστατικού της Τράπεζας της Ελλάδος (ν. 3424/1927, Α’ 298) ή εξουσιοδοτημένου από αυτήν οργάνου ασκούνται οι αρμοδιότητές της που σχετίζονται με την εφαρμογή του παρόντος Κεφαλαίου και του Κανονισμού (ΕΕ) 2022/2554.

 

ΚΕΦΑΛΑΙΟ Δ΄

ΨΗΦΙΑΚΗ ΕΠΙΧΕΙΡΗΣΙΑΚΗ ΑΝΘΕΚΤΙΚΟΤΗΤΑ ΓΙΑ ΤΟΝ ΧΡΗΜΑΤΟΟΙΚΟΝΟΜΙΚΟ ΤΟΜΕΑ

Άρθρο 153

Οργανωτικές απαιτήσεις – Αίτηση για τη χορήγηση άδειας λειτουργίας Ανωνύμων Εταιρειών Διαχείρισης Αμοιβαίων Κεφαλαίων – Τροποποίηση περ. α) παρ. 2 άρθρου 14 ν. 4099/2012

(παρ. 1 άρθρου 1 Οδηγίας (ΕΕ) 2022/2556)

Στην περ. α) της παρ. 2 του άρθρου 14 του ν. 4099/2012 (Α’ 250), περί οργανωτικών απαιτήσεων και αίτησης για τη χορήγηση άδειας λειτουργίας Ανωνύμων Εταιρειών Διαχείρισης Αμοιβαίων Κεφαλαίων, οι λέξεις «καθώς και κατάλληλους» αντικαθίστανται από τις λέξεις «μεταξύ άλλων όσον αφορά τα συστήματα δικτύου και πληροφοριών που έχουν δημιουργηθεί και τελούν υπό διαχείριση σύμφωνα με τον Κανονισμό (ΕΕ) 2022/2554 του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου, της 14ης Δεκεμβρίου 2022, σχετικά με την ψηφιακή επιχειρησιακή ανθεκτικότητα του χρηματοοικονομικού τομέα και την τροποποίηση των κανονισμών (ΕΚ) 1060/2009, (ΕΕ) 648/2012, (ΕΕ) 600/2014, (ΕΕ) 909/2014 και (ΕΕ) 2016/1011 (L 333), καθώς και επαρκείς» και η περ. α) της παρ. 2 διαμορφώνεται ως εξής:

«α) κατάλληλες και επαρκείς διοικητικές και λογιστικές διαδικασίες, μηχανισμούς ελέγχου και ασφάλειας για την ηλεκτρονική επεξεργασία των δεδομένων, μεταξύ άλλων όσον αφορά τα συστήματα δικτύου και πληροφοριών που έχουν δημιουργηθεί και τελούν υπό διαχείριση σύμφωνα με τον Κανονισμό (ΕΕ) 2022/2554 του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου, της 14ης Δεκεμβρίου 2022, σχετικά με την ψηφιακή επιχειρησιακή ανθεκτικότητα του χρηματοοικονομικού τομέα και την τροποποίηση των κανονισμών (ΕΚ) 1060/2009, (ΕΕ) 648/2012, (ΕΕ) 600/2014, (ΕΕ) 909/2014 και (ΕΕ) 2016/1011 (L 333), καθώς και επαρκείς μηχανισμούς εσωτερικού ελέγχου που περιλαμβάνουν, ιδίως, κανόνες για τις προσωπικές συναλλαγές των υπαλλήλων της ΑΕΔΑΚ ή για την κατοχή ή διαχείριση επενδύσεων σε χρηματοπιστωτικά μέσα με σκοπό την επένδυση ιδίων κεφαλαίων της και που εξασφαλίζουν τουλάχιστον ότι για κάθε συναλλαγή στην οποία συμμετέχει ο ΟΣΕΚΑ είναι δυνατή η εξακρίβωση της προέλευσης της, των συναλλασσομένων, της φύσης της, καθώς και του τόπου και χρόνου πραγματοποίησης της, και ότι τα στοιχεία του ενεργητικού των ΟΣΕΚΑ που διαχειρίζεται η ΑΕΔΑΚ επενδύονται σύμφωνα με τον κανονισμό ή τα καταστατικά τους έγγραφα, καθώς και σύμφωνα με τις διατάξεις της ισχύουσας νομοθεσίας».

 

Άρθρο 154

Γενικές απαιτήσεις διακυβέρνησης – Τροποποίηση παρ. 4 άρθρου 30 ν. 4364/2016

(παρ. 1 άρθρου 2 Οδηγίας (ΕΕ) 2022/2556)

Στην παρ. 4 του άρθρου 30 του ν. 4364/2016 (Α’ 13), περί γενικών απαιτήσεων διακυβέρνησης, μετά από τη λέξη «διαδικασίες» προστίθενται οι λέξεις «και ιδίως δημιουργούν και διαχειρίζονται συστήματα δικτύου και πληροφοριών σύμφωνα με τον Κανονισμό (ΕΕ) 2022/2554 του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου της 14ης Δεκεμβρίου 2022, σχετικά με την ψηφιακή επιχειρησιακή ανθεκτικότητα του χρηματοοικονομικού τομέα και την τροποποίηση των Κανονισμών (ΕΚ) 1060/2009, (ΕΕ) 648/2012, (ΕΕ) 600/2014, (ΕΕ) 909/2014 και (ΕΕ) 2016/1011 (L 333)» και η παρ. 4 διαμορφώνεται ως εξής:

«4. Οι ασφαλιστικές και οι αντασφαλιστικές επιχειρήσεις λαμβάνουν εύλογα μέτρα προκειμένου να διασφαλίζουν τη συνέχεια και την κανονικότητα των δραστηριοτήτων τους, συμπεριλαμβανομένης της ανάπτυξης σχεδίων έκτακτης ανάγκης. Για τον σκοπό αυτό, οι επιχειρήσεις εφαρμόζουν και χρησιμοποιούν κατά τρόπο κατάλληλο και αναλογικό, συστήματα, μέσα και διαδικασίες και ιδίως δημιουργούν και διαχειρίζονται συστήματα δικτύου και πληροφοριών σύμφωνα με τον Κανονισμό (ΕΕ) 2022/2554 του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου της 14ης Δεκεμβρίου 2022, σχετικά με την ψηφιακή επιχειρησιακή ανθεκτικότητα του χρηματοοικονομικού τομέα και την τροποποίηση των Κανονισμών (ΕΚ) 1060/2009, (ΕΕ) 648/2012, (ΕΕ) 600/2014, (ΕΕ) 909/2014 και (ΕΕ) 2016/1011 (L 333).».

 

Άρθρο 155

Γενικές αρχές – Τροποποίηση παρ. 1 άρθρου 18 ν. 4209/2013

 (άρθρο 3 Οδηγίας (ΕΕ) 2022/2556)

Στο δεύτερο εδάφιο της παρ. 1 του άρθρου 18 του ν. 4209/2013 (Α’ 253), περί γενικών αρχών, μετά από τη λέξη «δεδομένων,» προστίθενται οι λέξεις «μεταξύ άλλων όσον αφορά τα συστήματα δικτύου και πληροφοριών που έχουν δημιουργηθεί και τελούν υπό διαχείριση σύμφωνα με τον Κανονισμό (ΕΕ) 2022/2554 του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου της 14ης Δεκεμβρίου 2022, σχετικά με την ψηφιακή επιχειρησιακή ανθεκτικότητα του χρηματοοικονομικού τομέα και την τροποποίηση των Κανονισμών (ΕΚ) 1060/2009, (ΕΕ) 648/2012, (ΕΕ) 600/2014, (ΕΕ) 909/2014 και (ΕΕ) 2016/1011 (L 333),» και η παρ. 1 διαμορφώνεται ως εξής:

«1. Η ΑΕΔΟΕΕ χρησιμοποιεί διαρκώς επαρκείς και κατάλληλους ανθρώπινους και τεχνικούς πόρους οι οποίοι είναι απαραίτητοι για την ορθή διαχείριση των ΟΕΕ.

Ειδικότερα, η ΑΕΔΟΕΕ, λαμβάνοντας υπόψη τη φύση των ΟΕΕ που διαχειρίζεται, διαθέτει κατάλληλες και επαρκείς διοικητικές και λογιστικές διαδικασίες, μηχανισμούς ελέγχου και διαδικασίες ασφάλειας για την ηλεκτρονική επεξεργασία των δεδομένων, μεταξύ άλλων όσον αφορά τα συστήματα δικτύου και πληροφοριών που έχουν δημιουργηθεί και τελούν υπό διαχείριση σύμφωνα με τον Κανονισμό (ΕΕ) 2022/2554 του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου της 14ης Δεκεμβρίου 2022, σχετικά με την ψηφιακή επιχειρησιακή ανθεκτικότητα του χρηματοοικονομικού τομέα και την τροποποίηση των Κανονισμών (ΕΚ) 1060/2009, (ΕΕ) 648/2012, (ΕΕ) 600/2014, (ΕΕ) 909/2014 και (ΕΕ) 2016/1011 (L 333), καθώς και κατάλληλους μηχανισμούς εσωτερικού ελέγχου που περιλαμβάνουν, ιδίως, κανόνες για τις προσωπικές συναλλαγές των υπαλλήλων της ή για την κατοχή ή διαχείριση επενδύσεων με σκοπό την επένδυση για ίδιο λογαριασμό. Οι ανωτέρω διαδικασίες και μηχανισμοί εξασφαλίζουν τουλάχιστον ότι για κάθε συναλλαγή στην οποία συμμετέχουν οι ΟΕΕ είναι δυνατή η εξακρίβωση της προέλευσής της, των συναλλασσομένων σε αυτήν, της φύσης της, καθώς και του τόπου και χρόνου πραγματοποίησής της, και ότι τα στοιχεία του ενεργητικού των ΟΕΕ που διαχειρίζεται η ΑΕΔΟΕΕ επενδύονται σύμφωνα με τον κανονισμό ή τα καταστατικά έγγραφα των ΟΕΕ, καθώς και σύμφωνα με τις διατάξεις της ισχύουσας νομοθεσίας.».

 

 Άρθρο 156

Διοικητικές κυρώσεις και άλλα διοικητικά μέτρα – Τροποποίηση υποπερ. στστ) περ. α) παρ. 3 άρθρου 57 ν. 4261/2014

(παρ. 1 άρθρου 4 Οδηγίας (ΕΕ) 2022/2556)

Στην υποπερ. στστ) της περ. α) της παρ. 3 του άρθρου 57 του ν. 4261/2014 (Α’ 107), περί διοικητικών κυρώσεων και άλλων διοικητικών μέτρων, μετά από τη λέξη «δραστηριότητες» προστίθενται οι λέξεις «συμπεριλαμβανομένων των τρίτων παρόχων υπηρεσιών Τεχνολογιών Πληροφοριών και Επικοινωνιών του Κεφαλαίου V του Κανονισμού (ΕΕ) 2022/2554 του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου της 14ης Δεκεμβρίου 2022, σχετικά με την ψηφιακή επιχειρησιακή ανθεκτικότητα του χρηματοοικονομικού τομέα και την τροποποίηση των Κανονισμών (ΕΚ) 1060/2009, (ΕΕ) 648/2012, (ΕΕ) 600/2014, (ΕΕ) 909/2014 και (ΕΕ) 2016/1011 (L 333),» και η υποπερ. στστ) της περ. α) της παρ. 3 διαμορφώνεται ως εξής:

«στστ) τρίτους στους οποίους οι οντότητες που αναφέρονται στις υποπεριπτώσεις αα΄ έως δδ΄ ανέθεσαν επιχειρησιακά καθήκοντα ή δραστηριότητες, συμπεριλαμβανομένων των τρίτων παρόχων υπηρεσιών Τεχνολογιών Πληροφοριών και Επικοινωνιών του Κεφαλαίου V του Κανονισμού (ΕΕ) 2022/2554 του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου της 14ης Δεκεμβρίου 2022, σχετικά με την ψηφιακή επιχειρησιακή ανθεκτικότητα του χρηματοοικονομικού τομέα και την τροποποίηση των Κανονισμών (ΕΚ) 1060/2009, (ΕΕ) 648/2012, (ΕΕ) 600/2014, (ΕΕ) 909/2014 και (ΕΕ) 2016/1011 (L 333)».

 

Άρθρο 157

Εσωτερική διακυβέρνηση – Τροποποίηση παρ. 1 άρθρου 66 ν. 4261/2014

(παρ. 2 άρθρου 4 Οδηγίας (ΕΕ) 2022/2556)

Στο πρώτο εδάφιο της παρ. 1 του άρθρου 66 του ν. 4261/2014 (Α’ 107), περί εσωτερικής διακυβέρνησης, μετά από τη λέξη «διαδικασιών» προστίθενται οι λέξεις «συστήματα δικτύου και πληροφοριών που έχουν δημιουργηθεί και τελούν υπό διαχείριση σύμφωνα με τον Κανονισμό (ΕΕ) 2022/2554 του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου της 14ης Δεκεμβρίου 2022, σχετικά με την ψηφιακή επιχειρησιακή ανθεκτικότητα του χρηματοοικονομικού τομέα και την τροποποίηση των Κανονισμών (ΕΚ) 1060/2009, (ΕΕ) 648/2012, (ΕΕ) 600/2014, (ΕΕ) 909/2014 και (ΕΕ) 2016/1011 (L 333),» και η παρ. 1 διαμορφώνεται ως εξής:

«1. Τα ιδρύματα θεσπίζουν άρτιο και αποτελεσματικό σύστημα εταιρικής διακυβέρνησης που περιλαμβάνει σαφή οργανωτική διάρθρωση με ευκρινείς, διαφανείς και συνεπείς γραμμές αναφοράς και κατανομής αρμοδιοτήτων, αποτελεσματικές διαδικασίες εντοπισμού, διαχείρισης, παρακολούθησης και αναφοράς των κινδύνων τους οποίους αναλαμβάνουν ή ενδέχεται να αναλάβουν, επαρκείς μηχανισμούς εσωτερικού ελέγχου, περιλαμβανομένων των κατάλληλων διοικητικών και λογιστικών διαδικασιών, συστήματα δικτύου και πληροφοριών που έχουν δημιουργηθεί και τελούν υπό διαχείριση σύμφωνα με τον Κανονισμό (ΕΕ) 2022/2554 του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου της 14ης Δεκεμβρίου 2022, σχετικά με την ψηφιακή επιχειρησιακή ανθεκτικότητα του χρηματοοικονομικού τομέα και την τροποποίηση των Κανονισμών (ΕΚ) 1060/2009, (ΕΕ) 648/2012, (ΕΕ) 600/2014, (ΕΕ) 909/2014 και (ΕΕ) 2016/1011 (L 333), καθώς και πολιτικές και πρακτικές αποδοχών, οι οποίες είναι συνεπείς και προάγουν την ορθή και αποτελεσματική διαχείριση των κινδύνων. Οι πολιτικές και πρακτικές αποδοχών που αναφέρονται στο πρώτο εδάφιο είναι ουδέτερες ως προς το φύλο.».

 

Άρθρο 158

Λειτουργικός κίνδυνος – Αντικατάσταση παρ. 2 άρθρου 77 ν. 4261/2014

(παρ. 3 άρθρου 4 Οδηγίας (ΕΕ) 2022/2556)

Η παρ. 2 του άρθρου 77 του ν. 4261/2014 (Α’ 107), περί λειτουργικού κινδύνου, αντικαθίσταται ως εξής:

«2. Τα ιδρύματα καταρτίζουν πολιτικές και σχέδια αντιμετώπισης επειγουσών καταστάσεων και επιχειρησιακής συνέχειας, συμπεριλαμβανομένων των πολιτικών και των σχεδίων επιχειρησιακής συνέχειας των Τεχνολογιών Πληροφοριών και Επικοινωνιών και των σχεδίων αντιμετώπισης και ανάκαμψης αυτών όσον αφορά την τεχνολογία που χρησιμοποιούν για την κοινοποίηση πληροφοριών που καταρτίζονται, τελούν υπό διαχείριση και υποβάλλονται σε δοκιμές σύμφωνα με το άρθρο 11 του Κανονισμού (ΕΕ) 2022/2554 του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου της 14ης Δεκεμβρίου 2022, σχετικά με την ψηφιακή επιχειρησιακή ανθεκτικότητα του χρηματοοικονομικού τομέα και την τροποποίηση των κανονισμών (ΕΚ) 1060/2009, (ΕΕ) 648/2012, (ΕΕ) 600/2014, (ΕΕ) 9009/2014 και (ΕΕ) 2016/1011 (L 333), ώστε να έχουν τη δυνατότητα να συνεχίσουν τη λειτουργία τους σε περίπτωση σοβαρής διαταραχής της δραστηριότητάς τους και να περιορίσουν τις ζημίες που προκαλούνται ως συνέπεια της διαταραχής αυτής.».

 

Άρθρο 159

Εποπτική διαδικασία εξέτασης και αξιολόγησης – Τροποποίηση παρ. 1 άρθρου 89 ν. 4261/2014

(παρ. 4 άρθρου 4 Οδηγίας (ΕΕ) 2022/2556)

Στην παρ. 1 του άρθρου 89 του ν. 4261/2014 (Α΄ 107), περί εποπτικής διαδικασίας εξέτασης και αξιολόγησης, επέρχονται οι ακόλουθες τροποποιήσεις: α) οι λέξεις «ή η Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς,» διαγράφονται, β) προστίθεται περ. δ), και η παρ. 1 διαμορφώνεται ως εξής:

«1. Η Τράπεζα της Ελλάδος λαμβάνοντας υπόψη τα τεχνικά κριτήρια που παρατίθενται στο άρθρο 90, εξετάζει τις ρυθμίσεις, τις στρατηγικές, τις διαδικασίες και τους μηχανισμούς που εφαρμόζουν τα ιδρύματα για τη συμμόρφωσή τους προς τις υποχρεώσεις που απορρέουν από την εφαρμογή του παρόντος και του Κανονισμού (ΕΕ) αριθμ. 575/2013.

Προς τον σκοπό αυτόν αξιολογεί:

α) κινδύνους τους οποίους τα ιδρύματα έχουν αναλάβει ή ενδέχεται να αναλάβουν,

β) Καταργείται.

γ) κινδύνους που εντοπίζονται κατά τις ασκήσεις προσομοίωσης ακραίων καταστάσεων, λαμβάνοντας υπόψη τη φύση, το εύρος και την πολυπλοκότητα των δραστηριοτήτων ενός ιδρύματος,

δ) κινδύνους που εντοπίζονται με δοκιμές ψηφιακής επιχειρησιακής ανθεκτικότητας σύμφωνα με το κεφάλαιο IV του Κανονισμού (ΕΕ) 2022/2554 του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου της 14ης Δεκεμβρίου 2022, σχετικά με την ψηφιακή επιχειρησιακή ανθεκτικότητα του χρηματοοικονομικού τομέα και την τροποποίηση των κανονισμών (ΕΚ) 1060/2009, (ΕΕ) 648/2012, (ΕΕ) 600/2014, (ΕΕ) 909/2014 και (ΕΕ) 2016/1011 (L 333).».

 

Άρθρο 160

Σχέδια εξυγίανσης – Τροποποίηση περ. γ) και ιζ) παρ. 7 εσωτερικού άρθρου 18 άρθρου 2 ν. 4335/2015

(περ. α και β παρ. 1 άρθρου 5 Οδηγίας (ΕΕ) 2022/2556)

Στην παρ. 7 του εσωτερικού άρθρου 18 του άρθρου 2 του ν. 4335/2015 (Α΄ 87), περί σχεδίων εξυγίανσης, επέρχονται οι ακόλουθες τροποποιήσεις: α) στην περ. γ) οι λέξεις «να εξασφαλιστεί η συνέχειά τους» αντικαθίστανται από τις λέξεις «να εξασφαλιστούν η συνέχεια και η ψηφιακή επιχειρησιακή ανθεκτικότητά τους», β) στην περ. ιζ) οι λέξεις «του ιδρύματος» αντικαθίστανται από τις λέξεις «των επιχειρησιακών διαδικασιών του ιδρύματος, συμπεριλαμβανομένων των συστημάτων δικτύου και πληροφοριών που δημιουργούνται σύμφωνα με τον Κανονισμό (ΕΕ) 2022/2554 του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου της 14ης Δεκεμβρίου 2022, σχετικά με την ψηφιακή επιχειρησιακή ανθεκτικότητα του χρηματοοικονομικού τομέα και την τροποποίηση των κανονισμών (ΕΚ) 1060/2009, (ΕΕ) 648/2012, (ΕΕ) 600/2014, (ΕΕ) 909/2014 και (ΕΕ) 2016/1011 (L 333)», και η παρ. 7 διαμορφώνεται ως εξής:

«7. Με την επιφύλαξη των διατάξεων του άρθρου 4, στο σχέδιο εξυγίανσης περιλαμβάνονται επιλογές για την εφαρμογή των μέτρων στα ιδρύματα και την άσκηση των εξουσιών εξυγίανσης, σύμφωνα με τα οριζόμενα στα άρθρα 38 έως 44. Το σχέδιο εξυγίανσης περιλαμβάνει τα ακόλουθα στοιχεία, ποσοτικά προσδιοριζόμενα όταν αυτό ενδείκνυται και είναι εφικτό:

α) σύνοψη των βασικών στοιχείων του σχεδίου,

β) σύνοψη των ουσιωδών μεταβολών στο ίδρυμα οι οποίες προέκυψαν μετά την υποβολή των πλέον πρόσφατων πληροφοριών σχετικά με την εξυγίανση,

γ) παρουσίαση του τρόπου με τον οποίον θα μπορούσαν να διαχωριστούν νομικά ή οικονομικά οι κρίσιμες λειτουργίες και οι βασικοί επιχειρηματικοί τομείς από άλλες λειτουργίες, στον βαθμό που είναι απαραίτητο, προκειμένου να εξασφαλιστούν η συνέχεια και η ψηφιακή επιχειρησιακή ανθεκτικότητά τους στην περίπτωση αφερεγγυότητας του ιδρύματος,

δ) εκτίμηση του απαιτούμενου χρόνου για την εκτέλεση κάθε ουσιώδους πτυχής του σχεδίου,

ε) λεπτομερή περιγραφή της αξιολόγησης ως προς τη δυνατότητα εξυγίανσης, που διενεργείται σύμφωνα με την παράγραφο 2 και το άρθρο 23,

στ) περιγραφή τυχόν απαιτούμενων μέτρων σύμφωνα με το άρθρο 25 για την αντιμετώπιση ή την εξάλειψη εμποδίων στη δυνατότητα εξυγίανσης που εντοπίζονται κατόπιν της αξιολόγησης που διενεργείται σύμφωνα με το άρθρο 23,

ζ) περιγραφή των διαδικασιών για τον προσδιορισμό της αξίας και της εμπορευσιμότητας των κρίσιμων λειτουργιών, των βασικών επιχειρηματικών τομέων και των περιουσιακών στοιχείων του ιδρύματος,

η) λεπτομερή περιγραφή των ρυθμίσεων προκειμένου να διασφαλιστεί ότι οι πληροφορίες που απαιτούνται σύμφωνα με το άρθρο 19 είναι επικαιροποιημένες και στη διάθεση των αρχών εξυγίανσης σε διαρκή βάση,

θ) αιτιολόγηση από την αρχή εξυγίανσης του τρόπου που μπορούν να χρηματοδοτηθούν οι επιλογές εξυγίανσης χωρίς την προηγούμενη λήψη:

αα) οποιασδήποτε έκτακτης δημόσιας χρηματοοικονομικής στήριξης, πέραν της χρήσης του Ταμείου Εξυγίανσης,

ββ) οποιασδήποτε επείγουσας παροχής ρευστότητας από την κεντρική τράπεζα,

γγ) οποιασδήποτε παροχής ρευστότητας από την κεντρική τράπεζα με ασυνήθεις όρους αναφορικά με την εξασφάλιση, τη διάρκεια και το επιτόκιο.

ι) λεπτομερή περιγραφή των στρατηγικών εξυγίανσης που θα μπορούσαν να εφαρμοστούν σύμφωνα με τα διάφορα δυνητικά σενάρια και τα σχετικά χρονοδιαγράμματα,

ια) περιγραφή των κρίσιμων αλληλεξαρτήσεων,

ιβ) περιγραφή των επιλογών για τη διατήρηση της πρόσβασης σε υπηρεσίες πληρωμών και εκκαθάρισης, καθώς και σε άλλες υποδομές και αξιολόγηση της δυνατότητας μεταβίβασης των θέσεων πελατών,

ιγ) ανάλυση της επίπτωσης του σχεδίου εξυγίανσης στο προσωπικό του ιδρύματος, περιλαμβανομένης της αξιολόγησης των συναφών δαπανών και περιγραφή των προβλεπόμενων διαδικασιών διαβούλευσης με το προσωπικό κατά τη διαδικασία εξυγίανσης, λαμβάνοντας υπόψη την κείμενη εργατική νομοθεσία,

ιδ) σχέδιο επικοινωνίας με τα μέσα μαζικής ενημέρωσης και το κοινό,

ιε) τις απαιτήσεις που αναφέρονται στα άρθρα 45ε και 45στ, καθώς και προθεσμία επίτευξης του επιπέδου των εν λόγω απαιτήσεων σύμφωνα με το άρθρο 45ιγ,

ιστ) στις περιπτώσεις που η αρχή εξυγίανσης εφαρμόζει τις παρ. 4, 5 ή 7 του άρθρου 45β, χρονοδιάγραμμα για συμμόρφωση της οντότητας εξυγίανσης σύμφωνα με το άρθρο 45ιγ,

ιζ) περιγραφή των βασικών λειτουργιών και συστημάτων για τη διατήρηση της συνεχούς λειτουργίας των επιχειρησιακών διαδικασιών του ιδρύματος, συμπεριλαμβανομένων των συστημάτων δικτύου και πληροφοριών που δημιουργούνται σύμφωνα με τον Κανονισμό (ΕΕ) 2022/2554 του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου της 14ης Δεκεμβρίου 2022, σχετικά με την ψηφιακή επιχειρησιακή ανθεκτικότητα του χρηματοοικονομικού τομέα και την τροποποίηση των κανονισμών (ΕΚ) 1060/2009, (ΕΕ) 648/2012, (ΕΕ) 600/2014, (ΕΕ) 909/2014 και (ΕΕ) 2016/1011 (L 333),

ιη) κατά περίπτωση, τις απόψεις που διατυπώνει το ίδιο το ίδρυμα αναφορικά με το σχέδιο εξυγίανσης.».

 

Άρθρο 161

Παράρτημα – Τροποποίηση Τμημάτων Α, Β και Γ Παραρτήματος ν. 4335/2015

(περ. α, β και γ παρ. 2 άρθρου 5 Οδηγίας (ΕΕ) 2022/2556)

1. Στην περ. ζ) της παρ. 7 του Τμήματος Α του Παραρτήματος του ν. 4335/2015 (Α΄87), περί πληροφοριών που πρέπει να περιέχονται στα σχέδια ανάκαμψης, οι λέξεις «περιλαμβανομένων των υποδομών και των υπηρεσιών πληροφορικής» αντικαθίστανται από τις λέξεις «συμπεριλαμβανομένων των συστημάτων δικτύου και πληροφοριών που έχουν δημιουργηθεί και τελούν υπό διαχείριση σύμφωνα με τον κανονισμό (ΕΕ) 2022/2554 του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου της 14ης Δεκεμβρίου 2022, σχετικά με την ψηφιακή επιχειρησιακή ανθεκτικότητα του χρηματοοικονομικού τομέα και την τροποποίηση των κανονισμών (ΕΚ) 1060/2009, (ΕΕ) 648/2012, (ΕΕ) 600/2014, (ΕΕ) 909/2014 και (ΕΕ) 2016/1011 (L 333)», και η περ. ζ) της παρ. 7 του Τμήματος Α του Παραρτήματος διαμορφώνεται ως εξής:

«ζ) αναγκαία για τη διατήρηση της συνεχούς λειτουργίας των επιχειρησιακών διαδικασιών του ιδρύματος, συμπεριλαμβανομένων των συστημάτων δικτύου και πληροφοριών που έχουν δημιουργηθεί και τελούν υπό διαχείριση σύμφωνα με τον κανονισμό (ΕΕ) 2022/2554 του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου της 14ης Δεκεμβρίου 2022, σχετικά με την ψηφιακή επιχειρησιακή ανθεκτικότητα του χρηματοοικονομικού τομέα και την τροποποίηση των κανονισμών (ΕΚ) 1060/2009, (ΕΕ) 648/2012, (ΕΕ) 600/2014, (ΕΕ) 909/2014 και (ΕΕ) 2016/1011 (L 333).».

2. Στην παρ. 14 του Τμήματος Β του Παραρτήματος του ν. 4335/2015, περί πληροφοριών που μπορούν να ζητήσουν οι αρχές εξυγίανσης από τα ιδρύματα για τους σκοπούς της κατάρτισης και της διατήρησης σχεδίων εξυγίανσης, οι λέξεις «τις βασικές δραστηριότητες και βασικότερους επιχειρηματικούς τομείς του ιδρύματος» αντικαθίστανται από τις λέξεις «τις κρίσιμες λειτουργίες και βασικούς επιχειρηματικούς τομείς του ιδρύματος, καθώς και τα στοιχεία των κρίσιμων τρίτων παρόχων υπηρεσιών τεχνολογιών των πληροφοριών και των επικοινωνιών της παρ. 23 του άρθρου 3 του Κανονισμού (ΕΕ) 2022/2554 του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου της 14ης Δεκεμβρίου 2022, σχετικά με την ψηφιακή επιχειρησιακή ανθεκτικότητα του χρηματοοικονομικού τομέα και την τροποποίηση των κανονισμών (ΕΚ) 1060/2009, (ΕΕ) 648/2012, (ΕΕ) 600/2014, (ΕΕ) 909/2014 και (ΕΕ) 2016/1011 (L 333)», και η παρ. 14 διαμορφώνεται ως εξής:

«14. στοιχεία των κατόχων των συστημάτων που προσδιορίζονται στην παρ. 13, τις συμφωνίες για το επίπεδο των υπηρεσιών που σχετίζονται με αυτά, και κάθε λογισμικό και συστήματα ή άδειες, συμπεριλαμβανομένης της καταγραφής τους στις νομικές οντότητες, τις κρίσιμες λειτουργίες και βασικούς επιχειρηματικούς τομείς του ιδρύματος, καθώς και τα στοιχεία των κρίσιμων τρίτων παρόχων υπηρεσιών τεχνολογιών των πληροφοριών και των επικοινωνιών της παρ. 23 του άρθρου 3 του Κανονισμού (ΕΕ) 2022/2554 του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου της 14ης Δεκεμβρίου 2022, σχετικά με την ψηφιακή επιχειρησιακή ανθεκτικότητα του χρηματοοικονομικού τομέα και την τροποποίηση των κανονισμών (ΕΚ) 1060/2009, (ΕΕ) 648/2012, (ΕΕ) 600/2014, (ΕΕ) 909/2014 και (ΕΕ) 2016/1011 (L 333)».

3. Στο Τμήμα Β του Παραρτήματος του ν. 4335/2015, περί πληροφοριών που μπορούν να ζητήσουν οι αρχές εξυγίανσης από τα ιδρύματα για τους σκοπούς της κατάρτισης και της διατήρησης σχεδίων εξυγίανσης, προστίθεται παρ. 14α ως εξής:

«14α. τα αποτελέσματα των δοκιμών ψηφιακής επιχειρησιακής ανθεκτικότητας των ιδρυμάτων σύμφωνα με τον Κανονισμό (ΕΕ) 2022/2554 του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου της 14ης Δεκεμβρίου 2022, σχετικά με την ψηφιακή επιχειρησιακή ανθεκτικότητα του χρηματοοικονομικού τομέα και την τροποποίηση των κανονισμών (ΕΚ) 1060/2009, (ΕΕ) 648/2012, (ΕΕ) 600/2014, (ΕΕ) 909/2014 και (ΕΕ) 2016/1011 (L 333),».

4. Στην περ. δ) της παρ. 1 του Τμήματος Γ του Παραρτήματος του ν. 4335/2015, περί ζητημάτων που πρέπει να εξετάσει η αρχή εξυγίανσης κατά την αξιολόγηση της δυνατότητας εξυγίανσης ενός ιδρύματος ή ενός ομίλου, οι λέξεις «που έχει συνάψει το ίδρυμα είναι» αντικαθίστανται από τις λέξεις «, συμπεριλαμβανομένων των συμβατικών ρυθμίσεων για τη χρήση υπηρεσιών τεχνολογιών των πληροφοριών και των επικοινωνιών, που έχει συνάψει το ίδρυμα είναι άρτιες και» και η περ. δ) της παρ. 1 διαμορφώνεται ως εξής:

«δ) οι συμφωνίες παροχής υπηρεσιών, συμπεριλαμβανομένων των συμβατικών ρυθμίσεων για τη χρήση υπηρεσιών τεχνολογιών των πληροφοριών και των επικοινωνιών, που έχει συνάψει το ίδρυμα είναι άρτιες και πλήρως εκτελεστές σε περίπτωση εξυγίανσής του,».

5. Στο Τμήμα Γ του Παραρτήματος του ν. 4335/2015, περί ζητημάτων που πρέπει να εξετάσει η αρχή εξυγίανσης κατά την αξιολόγηση της δυνατότητας εξυγίανσης ενός ιδρύματος ή ενός ομίλου προστίθεται παρ. 1α ως εξής:

«1α. Την ψηφιακή επιχειρησιακή ανθεκτικότητα των συστημάτων δικτύου και πληροφοριών που υποστηρίζουν τις κρίσιμες λειτουργίες και τους βασικούς επιχειρηματικούς τομείς του ιδρύματος, λαμβάνοντας υπόψη τις αναφορές σημαντικών συμβάντων που σχετίζονται με τις τεχνολογίες των πληροφοριών και των επικοινωνιών και τα αποτελέσματα των δοκιμών ψηφιακής επιχειρησιακής ανθεκτικότητας βάσει του Κανονισμού (ΕΕ) 2022/2554 του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου της 14ης Δεκεμβρίου 2022, σχετικά με την ψηφιακή επιχειρησιακή ανθεκτικότητα του χρηματοοικονομικού τομέα και την τροποποίηση των κανονισμών (ΕΚ) 1060/2009, (ΕΕ) 648/2012, (ΕΕ) 600/2014, (ΕΕ) 909/2014 και (ΕΕ) 2016/1011 (L 333).».

 

Άρθρο 162

Οργανωτικές απαιτήσεις Ανωνύμων Εταιρειών Παροχής Επενδυτικών Υπηρεσιών – Τροποποίηση παρ. 4 και 5 άρθρου 16 ν. 4514/2018

(περ. α και β παρ. 1 άρθρου 6 Οδηγίας (ΕΕ) 2022/2556)

Στο άρθρο 16 του ν. 4514/2018 (Α΄ 14), περί οργανωτικών απαιτήσεων, επέρχονται οι ακόλουθες τροποποιήσεις: α) στην παρ. 4: αα) οι λέξεις «και χρησιμοποιεί για το σκοπό αυτόν κατάλληλα και ανάλογα συστήματα, μέσα και διαδικασίες» διαγράφονται, αβ) προστίθεται δεύτερο εδάφιο, β) στην παρ. 5: βα) στο τρίτο εδάφιο, (i) η λέξη «(sound)» διαγράφεται, ii) μετά από τις λέξεις «μηχανισμούς εσωτερικού ελέγχου» προστίθεται η λέξη «και», iii) οι λέξεις «και αποτελεσματικούς μηχανισμούς ελέγχου και ασφάλειας των συστημάτων ηλεκτρονικής επεξεργασίας δεδομένων» διαγράφονται, ββ) στο τέταρτο εδάφιο μετά από τις λέξεις «μηχανισμούς ασφαλείας» προστίθενται οι λέξεις «, σύμφωνα με τις απαιτήσεις που ορίζει ο Κανονισμός (ΕΕ) 2022/2554 του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου της 14ης Δεκεμβρίου 2022, σχετικά με την ψηφιακή επιχειρησιακή ανθεκτικότητα του χρηματοοικονομικού τομέα και την τροποποίηση των Κανονισμών (ΕΚ) 1060/2009, (ΕΕ) 648/2012, (ΕΕ) 600/2014, (ΕΕ) 909/2014 και (ΕΕ) 2016/1011 (L 333),», και οι παρ. 4 και 5 διαμορφώνονται ως εξής:

«4. Η Α.Ε.Π.Ε.Υ. λαμβάνει κάθε εύλογο μέτρο για τη διασφάλιση της συνεχούς και κανονικής εκτέλεσης των επενδυτικών υπηρεσιών και δραστηριοτήτων. Για τον σκοπό αυτό, η Α.Ε.Π.Ε.Υ. χρησιμοποιεί κατάλληλα και ανάλογα συστήματα, συμπεριλαμβανομένων των συστημάτων τεχνολογιών των πληροφοριών και των επικοινωνιών που έχουν δημιουργηθεί και τελούν υπό διαχείριση σύμφωνα με το άρθρο 7 του Κανονισμού (ΕΕ) 2022/2554 του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου της 14ης Δεκεμβρίου 2022, σχετικά με την ψηφιακή επιχειρησιακή ανθεκτικότητα του χρηματοοικονομικού τομέα και την τροποποίηση των κανονισμών (ΕΚ) 1060/2009, (ΕΕ) 648/2012, (ΕΕ) 600/2014, (ΕΕ) 909/2014 και (ΕΕ) 2016/1011 (L 333), καθώς και κατάλληλα και ανάλογα μέσα και διαδικασίες.

5. Η Α.Ε.Π.Ε.Υ. διασφαλίζει ότι, όταν αναθέτει σε τρίτους την εκτέλεση επιχειρησιακών λειτουργιών ουσιώδους σημασίας για την παροχή συνεχούς και ικανοποιητικής υπηρεσίας στους πελάτες, καθώς και την άσκηση των επενδυτικών δραστηριοτήτων σε συνεχή και ικανοποιητική βάση, λαμβάνονται εύλογα μέτρα για την αποφυγή αδικαιολόγητης ανάληψης πρόσθετου λειτουργικού κινδύνου. Η ανάθεση σε τρίτους σημαντικών επιχειρησιακών λειτουργιών πρέπει να γίνεται με τρόπο που να μην παραβλάπτει ουσιωδώς την ποιότητα του εσωτερικού της ελέγχου ούτε τη δυνατότητα της Επιτροπής Κεφαλαιαγοράς να εποπτεύει τη συμμόρφωση της Α.Ε.Π.Ε.Υ. με όλες τις υποχρεώσεις της.

Η Α.Ε.Π.Ε.Υ. διαθέτει κατάλληλες διοικητικές και λογιστικές διαδικασίες, μηχανισμούς εσωτερικού ελέγχου και αποτελεσματικές διαδικασίες αξιολόγησης των κινδύνων.

Με την επιφύλαξη της αρμοδιότητας της Επιτροπής Κεφαλαιαγοράς να απαιτεί να έχει πρόσβαση στις επικοινωνίες, σύμφωνα με τον παρόντα νόμο και τον Κανονισμό (ΕΕ) 600/2014, η Α.Ε.Π.Ε.Υ. διαθέτει ισχυρούς μηχανισμούς ασφαλείας, σύμφωνα με τις απαιτήσεις που ορίζει ο Κανονισμός (ΕΕ) 2022/2554 του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου της 14ης Δεκεμβρίου 2022, σχετικά με την ψηφιακή επιχειρησιακή ανθεκτικότητα του χρηματοοικονομικού τομέα και την τροποποίηση των Κανονισμών (ΕΚ) 1060/2009, (ΕΕ) 648/2012, (ΕΕ) 600/2014, (ΕΕ) 909/2014 και (ΕΕ) 2016/1011 (L 333), για τη διασφάλιση και την εξακρίβωση της γνησιότητας των μέσων διαβίβασης των πληροφοριών, την ελαχιστοποίηση του κινδύνου καταστροφής των δεδομένων και πρόσβασης χωρίς άδεια και την αποφυγή της διαρροής των πληροφοριών, ώστε να τηρείται σε διαρκή βάση η εμπιστευτικότητα των δεδομένων.».

 

Άρθρο 163

Αλγοριθμικές συναλλαγές – Τροποποίηση περ. α), γ) και δ) παρ. 1 άρθρου 17 ν. 4514/2018

(περ. α παρ. 2 άρθρου 6 Οδηγίας (ΕΕ) 2022/2556)

Στην παρ. 1 του άρθρου 17 του ν. 4514/2018 (Α΄ 14), περί αλγοριθμικών συναλλαγών, επέρχονται οι ακόλουθες τροποποιήσεις: α) στην περ. α) οι λέξεις «υπόκεινται σε κατάλληλα όρια» αντικαθίστανται από τις λέξεις «σύμφωνα με τις απαιτήσεις που ορίζει το Κεφάλαιο ΙΙ του Κανονισμού (ΕΕ) 2022/2554 του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου της 14ης Δεκεμβρίου 2022, σχετικά με την ψηφιακή επιχειρησιακή ανθεκτικότητα του χρηματοοικονομικού τομέα και την τροποποίηση των κανονισμών (ΕΚ) 1060/2009, (ΕΕ) 648/2012, (ΕΕ) 600/2014, (ΕΕ) 909/2014 και (ΕΕ) 2016/1011 (L 333), υπόκεινται σε κατάλληλα κατώτατα και ανώτατα όρια συναλλαγών», β) στην περ. γ) η λέξη «της» αντικαθίσταται από τις λέξεις «τους, συμπεριλαμβανομένων των πολιτικών και των σχεδίων επιχειρησιακής συνέχειας των τεχνολογιών πληροφοριών και επικοινωνιών (Τ.Π.Ε.) και των σχεδίων αντιμετώπισης και ανάκαμψης των Τ.Π.Ε. που έχουν καταρτιστεί σύμφωνα με το άρθρο 11 του Κανονισμού (ΕΕ) 2022/2554», γ) στην περ. δ): γα) πριν από τη λέξη «απαιτήσεις» προστίθεται η λέξη «γενικές», γβ) μετά από τη λέξη «παραγράφου» προστίθενται οι λέξεις «και τις ειδικές απαιτήσεις των Κεφαλαίων ΙΙ και IV του Κανονισμού (ΕΕ) 2022/2554», και η παρ. 1 διαμορφώνεται ως εξής:

«1. Οι Α.Ε.Π.Ε.Υ. που διενεργούν αλγοριθμικές συναλλαγές οφείλουν:

α) να διαθέτουν αποτελεσματικά συστήματα και μηχανισμούς ελέγχου κινδύνων, κατάλληλους για τις δραστηριότητες που διενεργούν, προκειμένου να διασφαλίζουν ότι τα συστήματα κατάρτισης συναλλαγών τους είναι ανθεκτικά και διαθέτουν επαρκή χωρητικότητα, σύμφωνα με τις απαιτήσεις που ορίζει το Κεφάλαιο ΙΙ του Κανονισμού (ΕΕ) 2022/2554 του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου της 14ης Δεκεμβρίου 2022, σχετικά με την ψηφιακή επιχειρησιακή ανθεκτικότητα του χρηματοοικονομικού τομέα και την τροποποίηση των κανονισμών (ΕΚ) 1060/2009, (ΕΕ) 648/2012, (ΕΕ) 600/2014, (ΕΕ) 909/2014 και (ΕΕ) 2016/1011 (L 333), υπόκεινται σε κατάλληλα κατώτατα και ανώτατα όρια συναλλαγών και αποτρέπουν την αποστολή εσφαλμένων εντολών ή τη λειτουργία των συστημάτων κατά τρόπο που ενδέχεται να οδηγήσει ή να συμβάλει στη μη εύρυθμη λειτουργία της αγοράς,

β) να διαθέτουν αποτελεσματικά συστήματα και μηχανισμούς ελέγχου κινδύνων προκειμένου να διασφαλίζεται ότι τα συστήματα κατάρτισης συναλλαγών δεν μπορεί να χρησιμοποιούνται για σκοπό που είναι αντίθετος στον Κανονισμό (ΕΕ) 596/2014 ή στους κανόνες τόπου διαπραγμάτευσης με τον οποίο αυτές συνδέονται,

γ) να διαθέτουν αποτελεσματικές ρυθμίσεις επιχειρηματικής συνέχειας για την αντιμετώπιση κάθε αστοχίας στα συστήματα κατάρτισης συναλλαγών τους, συμπεριλαμβανομένων των πολιτικών και των σχεδίων επιχειρησιακής συνέχειας των τεχνολογιών πληροφοριών και επικοινωνιών (Τ.Π.Ε.) και των σχεδίων αντιμετώπισης και ανάκαμψης των Τ.Π.Ε. που έχουν καταρτιστεί σύμφωνα με το άρθρο 11 του Κανονισμού (ΕΕ) 2022/2554,

δ) να διασφαλίζουν ότι τα συστήματά τους έχουν υποβληθεί σε πλήρεις δοκιμές και παρακολουθούνται κατάλληλα ώστε να διασφαλίζεται ότι πληρούν τις γενικές απαιτήσεις της παρούσας παραγράφου και τις ειδικές απαιτήσεις των Κεφαλαίων ΙΙ και IV του Κανονισμού (ΕΕ) 2022/2554.».

 

Άρθρο 164

Οργανωτικές απαιτήσεις ρυθμιζόμενων αγορών – Τροποποίηση περ. β) και κατάργηση περ. γ) παρ. 1 άρθρου 47 ν. 4514/2018

(περ. α και β παρ. 3 άρθρου 6 Οδηγίας (ΕΕ) 2022/2556)

Στην παρ. 1 του άρθρου 47 του ν. 4514/2018 (Α΄ 14), περί οργανωτικών απαιτήσεων, επέρχονται οι ακόλουθες τροποποιήσεις: α) στην περ. β), αα) μετά από τη λέξη «εκτεθειμένη» προστίθενται οι λέξεις «συμπεριλαμβανομένης της διαχείρισης κινδύνων τεχνολογιών πληροφοριών και επικοινωνιών σύμφωνα με το Κεφάλαιο ΙΙ του Κανονισμού (ΕΕ) 2022/2554 του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου της 14ης Δεκεμβρίου 2022, σχετικά με την ψηφιακή επιχειρησιακή ανθεκτικότητα του χρηματοοικονομικού τομέα και την τροποποίηση των Κανονισμών (ΕΚ) 1060/2009, (ΕΕ) 648/2012, (ΕΕ) 600/2014, (ΕΕ) 909/2014 και (ΕΕ) 2016/1011 (L 333)», αβ) μετά από τη λέξη «εντοπισμό» οι λέξεις «όλων των» διαγράφονται, β) η περ. γ) καταργείται, και η παρ. 1 διαμορφώνεται ως εξής:

«1. Η ρυθμιζόμενη αγορά πρέπει κατ’ ελάχιστον να:

α) διαθέτει μηχανισμούς για τον σαφή εντοπισμό και τη διαχείριση των ενδεχόμενων δυσμενών συνεπειών που θα μπορούσε να συνεπάγεται για τη λειτουργία της ρυθμιζόμενης αγοράς ή για τα μέλη της ή τους συμμετέχοντες σε αυτήν, κάθε σύγκρουση μεταξύ των συμφερόντων της ρυθμιζόμενης αγοράς, των μετόχων ή του διαχειριστή της αγοράς και της εύρυθμης λειτουργίας της ρυθμιζόμενης αγοράς, ιδίως αν οι συγκρούσεις συμφερόντων ενδέχεται να βλάψουν τις λειτουργίες που η Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς έχει αναθέσει στη ρυθμιζόμενη αγορά,

β) διαθέτει κατάλληλα μέσα που να της επιτρέπουν να διαχειρίζεται τους κινδύνους στους οποίους είναι εκτεθειμένη, συμπεριλαμβανομένης της διαχείρισης κινδύνων Τεχνολογιών Πληροφοριών και Επικοινωνιών σύμφωνα με το Κεφάλαιο ΙΙ του Κανονισμού (ΕΕ) 2022/2554 του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου της 14ης Δεκεμβρίου 2022, σχετικά με την ψηφιακή επιχειρησιακή ανθεκτικότητα του χρηματοοικονομικού τομέα και την τροποποίηση των Κανονισμών (ΕΚ) 1060/2009, (ΕΕ) 648/2012, (ΕΕ) 600/2014, (ΕΕ) 909/2014 και (ΕΕ) 2016/1011 (L 333), να εφαρμόζει κατάλληλους μηχανισμούς και συστήματα για τον εντοπισμό σημαντικών κινδύνων για τη λειτουργία της και να έχει λάβει αποτελεσματικά μέτρα για τον περιορισμό αυτών των κινδύνων,

γ) Καταργείται,

δ) εφαρμόζει διαφανείς και μη παρέχοντες, διακριτική ευχέρεια, κανόνες και διαδικασίες που να εξασφαλίζουν τη δίκαιη και εύρυθμη διεξαγωγή των συναλλαγών και να έχει υιοθετήσει αντικειμενικά κριτήρια για την αποτελεσματική εκτέλεση των εντολών,

ε) διαθέτει αποτελεσματικούς μηχανισμούς που επιτρέπουν την αποτελεσματική και έγκαιρη οριστικοποίηση των συναλλαγών που εκτελούνται στο πλαίσιο των συστημάτων της,

στ) διαθέτει, τόσο κατά το χρόνο της χορήγησης της άδειας λειτουργίας της όσο και σε μόνιμη βάση, επαρκείς χρηματοπιστωτικούς πόρους για να διασφαλίζεται η εύρυθμη λειτουργία της, λαμβανομένων υπόψη της φύσης και της κλίμακας των συναλλαγών που διενεργούνται στη ρυθμιζόμενη αγορά, καθώς και του φάσματος και της σοβαρότητας των κινδύνων στους οποίους αυτή είναι εκτεθειμένη,

ζ) διαθέτει Κανονισμό λειτουργίας με τον οποίο να ρυθμίζονται ιδίως θέματα των περιπτώσεων α΄ έως στ΄, καθώς και ζητήματα σχετικά με τις υποχρεώσεις των μελών και των συμμετεχόντων της ρυθμιζόμενης αγοράς, τους κανόνες πρόσβασης στη ρυθμιζόμενη αγορά, τους κανόνες για την εισαγωγή χρηματοπιστωτικών μέσων για διαπραγμάτευση, τους κανόνες διαπραγμάτευσης, καθώς και τους κανόνες σχετικά με την αναστολή και τη διαγραφή των χρηματοπιστωτικών μέσων τηρουμένων των διατάξεων των άρθρων 51 έως 53.».

 

Άρθρο 165

Ανθεκτικότητα των συστημάτων, μέτρα διακοπής διαπραγμάτευσης και ηλεκτρονική διαπραγμάτευση – Αντικατάσταση παρ. 1 και τροποποίηση παρ. 6 άρθρου 48 ν. 4514/2018

(περ. α και β παρ. 4 άρθρου 6 Οδηγίας (ΕΕ) 2022/2556)

1. Στην παρ. 1 του άρθρου 48 του ν. 4514/2018 (Α΄14), περί ανθεκτικότητας των συστημάτων, μέτρων διακοπής διαπραγμάτευσης και ηλεκτρονικής διαπραγμάτευσης, επέρχονται οι ακόλουθες τροποποιήσεις: α) οι λέξεις «διαθέτει αποτελεσματικά συστήματα, διαδικασίες και μηχανισμούς» αντικαθίστανται από τις λέξεις «αναπτύσσει και διατηρεί την επιχειρησιακή ανθεκτικότητά της σύμφωνα με τις απαιτήσεις του Κεφαλαίου ΙΙ του Κανονισμού (ΕΕ) 2022/2554 του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου της 14ης Δεκεμβρίου 2022, σχετικά με την ψηφιακή επιχειρησιακή ανθεκτικότητα του χρηματοοικονομικού τομέα και την τροποποίηση των Κανονισμών (ΕΚ) 1060/2009, (ΕΕ) 648/2012, (ΕΕ) 600/2014, (ΕΕ) 909/2014 και (ΕΕ) 2016/1011 (L 333)», β) οι λέξεις «για την αδιάλειπτη επιχειρησιακή λειτουργία» αντικαθίστανται από τις λέξεις «επιχειρησιακής συνέχειας, συμπεριλαμβανομένων των πολιτικών και των σχεδίων επιχειρησιακής συνέχειας των τεχνολογιών πληροφοριών και επικοινωνιών (Τ.Π.Ε.) και των σχεδίων αντιμετώπισης και ανάκαμψης των Τ.Π.Ε. που έχουν καταρτιστεί σύμφωνα με το άρθρο 11 του Κανονισμού (ΕΕ) 2022/2554» και η παρ. 1 διαμορφώνεται ως εξής:

«1. Η ρυθμιζόμενη αγορά αναπτύσσει και διατηρεί την επιχειρησιακή ανθεκτικότητά της σύμφωνα με τις απαιτήσεις του Κεφαλαίου ΙΙ του Κανονισμού (ΕΕ) 2022/2554 του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου της 14ης Δεκεμβρίου 2022, σχετικά με την ψηφιακή επιχειρησιακή ανθεκτικότητα του χρηματοοικονομικού τομέα και την τροποποίηση των Κανονισμών (ΕΚ) 1060/2009, (ΕΕ) 648/2012, (ΕΕ) 600/2014, (ΕΕ) 909/2014 και (ΕΕ) 2016/1011 (L 333), προκειμένου να διασφαλίζει ότι τα συστήματα συναλλαγών της είναι ανθεκτικά, έχουν επαρκή χωρητικότητα για την εξυπηρέτηση μεγάλων όγκων εντολών και μηνυμάτων, μπορεί να διασφαλίσουν την εύρυθμη διεξαγωγή συναλλαγών υπό συνθήκες έντονης πίεσης στην αγορά, ελέγχονται πλήρως για τη διασφάλιση της εκπλήρωσης των όρων αυτών και διαθέτουν αποτελεσματικές ρυθμίσεις επιχειρησιακής συνέχειας, συμπεριλαμβανομένων των πολιτικών και των σχεδίων επιχειρησιακής συνέχειας των τεχνολογιών πληροφοριών και επικοινωνιών (Τ.Π.Ε.) και των σχεδίων αντιμετώπισης και ανάκαμψης των Τ.Π.Ε. που έχουν καταρτιστεί σύμφωνα με το άρθρο 11 του Κανονισμού (ΕΕ) 2022/2554, που διασφαλίζουν τη συνέχιση των υπηρεσιών της σε περίπτωση αστοχίας των συστημάτων συναλλαγών.».

2. Στην παρ. 6 του άρθρου 48 του ν. 4514/2018, περί ανθεκτικότητας των συστημάτων, μέτρων διακοπής διαπραγμάτευσης και ηλεκτρονικής διαπραγμάτευσης, μετά από τις λέξεις «των δοκιμών αυτών,» προστίθενται οι λέξεις «σύμφωνα με τις απαιτήσεις των Κεφαλαίων II και IV του Κανονισμού (ΕΕ) 2022/2554,» και η παρ. 6 διαμορφώνεται ως εξής:

«6. Η ρυθμιζόμενη αγορά διαθέτει αποτελεσματικά συστήματα, διαδικασίες και ρυθμίσεις, που περιλαμβάνουν την απαίτηση από τα μέλη ή τους συμμετέχοντες να εφαρμόζουν τις κατάλληλες διαδικασίες δοκιμαστικής λειτουργίας των αλγορίθμων και την παροχή περιβάλλοντος για τη διευκόλυνση της πραγματοποίησης των δοκιμών αυτών, σύμφωνα με τις απαιτήσεις των Κεφαλαίων II και IV του Κανονισμού (ΕΕ) 2022/2554, οι οποίες να εξασφαλίζουν ότι τα συστήματα διενέργειας αλγοριθμικών συναλλαγών δεν μπορεί να δημιουργήσουν ή να συμβάλουν στη διαμόρφωση συνθηκών μη εύρυθμης διεξαγωγής συναλλαγών στην αγορά και να διαχειρίζονται τις συνθήκες μη εύρυθμης διεξαγωγής συναλλαγών που ανακύπτουν από αυτά τα συστήματα διενέργειας αλγοριθμικών συναλλαγών, συμπεριλαμβανομένων συστημάτων για τον περιορισμό της αναλογίας ανεκτέλεστων εντολών που μπορεί να εισαχθούν στο σύστημα από μέλος ή συμμετέχοντα, προς τις συναλλαγές, συστημάτων για την επιβράδυνση της ροής των εντολών αν υπάρχει κίνδυνος για εξάντληση της χωρητικότητας του συστήματος, και συστημάτων για τον περιορισμό και την εφαρμογή του ελάχιστου βήματος τιμής με το οποίο μπορεί να εκτελεστούν οι συναλλαγές στην αγορά.».

 

Άρθρο 166

Εξαιρέσεις – Τροποποίηση περ. ι) άρθρου 3 ν. 4537/2018

(παρ. 1 άρθρου 7 Οδηγίας (ΕΕ) 2022/2556)

Στην περ. ι) του άρθρου 3 του ν. 4537/2018 (Α΄ 84), περί εξαιρέσεων, οι λέξεις «παροχή τεχνολογίας πληροφορικής (ΙΤ)» αντικαθίστανται από τις λέξεις «παροχή τεχνολογιών των πληροφοριών και των επικοινωνιών» και η περ. ι) διαμορφώνεται ως εξής:

«ι) στις υπηρεσίες παρόχων τεχνικών υπηρεσιών, οι οποίες υποστηρίζουν την παροχή υπηρεσιών πληρωμών, χωρίς ποτέ να περιέρχονται στην κατοχή τους τα υπό μεταφορά χρηματικά ποσά. Στις υπηρεσίες αυτές περιλαμβάνονται η επεξεργασία και αποθήκευση δεδομένων, οι υπηρεσίες εμπιστοσύνης και προστασίας της ιδιωτικής ζωής, η ταυτοποίηση δεδομένων και οντοτήτων, η παροχή τεχνολογιών των πληροφοριών και των επικοινωνιών και δικτύου επικοινωνιών, καθώς και η παροχή και συντήρηση τερματικών και συσκευών που χρησιμοποιούνται για υπηρεσίες πληρωμών, με εξαίρεση τις υπηρεσίες εκκίνησης πληρωμής και τις υπηρεσίες πληροφοριών λογαριασμού,».

 

Άρθρο 167

Αιτήσεις άδειας λειτουργίας – Τροποποίηση παρ. 1 και 3 άρθρου 5 ν. 4537/2018

(περ. α και β παρ. 2 άρθρου 7 Οδηγίας (ΕΕ) 2022/2556)

1. Στην παρ. 1 του άρθρου 5 του ν. 4537/2018 (Α΄ 84), περί αιτήσεων άδειας λειτουργίας, επέρχονται οι ακόλουθες τροποποιήσεις: α) στην περ. ε): αα) μετά από τη λέξη «κινδύνου» προστίθενται οι λέξεις «καθώς και ρυθμίσεων για τη χρήση υπηρεσιών τεχνολογιών των πληροφοριών και των επικοινωνιών (Τ.Π.Ε.) σύμφωνα με τον Κανονισμό (ΕΕ) 2022/2554 του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου της 14ης Δεκεμβρίου 2022, σχετικά με την ψηφιακή επιχειρησιακή ανθεκτικότητα του χρηματοοικονομικού τομέα και την τροποποίηση των Κανονισμών (ΕΚ) 1060/2009, (ΕΕ) 648/2012, (ΕΕ) 600/2014, (ΕΕ) 909/2014 και (ΕΕ) 2016/1011 (L 333)», αβ) μετά από τη λέξη «πλαίσιο» προστίθεται η λέξη «διακυβέρνησης», αγ) μετά από τη λέξη «μηχανισμοί» προστίθενται οι λέξεις «εσωτερικού ελέγχου», β) στην περ. στ): βα) η λέξη «περιστατικών» αντικαθίσταται από τη λέξη «συμβάντων», ββ) οι λέξεις «σύμφωνα με το άρθρο 95» αντικαθίστανται από τις λέξεις «που καθορίζονται στο Κεφάλαιο III του Κανονισμού (ΕΕ) 2022/2554», γ) η περ. η) αντικαθίσταται, και η παρ. 1 διαμορφώνεται ως εξής:

«1. Τα ιδρύματα πληρωμών ιδρύονται και λειτουργούν με τη μορφή της ανώνυμης εταιρείας ή της Ευρωπαϊκής Εταιρείας (SE) του Κανονισμού (ΕΚ) αριθ. 2157/2001 (EE L 294) ύστερα από άδεια λειτουργίας, η οποία χορηγείται από την Τράπεζα της Ελλάδος. Για να αποκτήσει άδεια λειτουργίας ως ίδρυμα πληρωμών με έδρα στην Ελλάδα, ο ενδιαφερόμενος υποβάλλει στην Τράπεζα της Ελλάδος αίτηση συνοδευόμενη από τα εξής στοιχεία:

α) πρόγραμμα δραστηριοτήτων, στο οποίο αναφέρεται ειδικότερα το είδος των προβλεπόμενων υπηρεσιών πληρωμών,

β) επιχειρηματικό σχέδιο που περιλαμβάνει πρόβλεψη προϋπολογισμού για τα τρία (3) πρώτα οικονομικά έτη, το οποίο καταδεικνύει την ικανότητα του ιδρύματος πληρωμών να χρησιμοποιεί τα κατάλληλα και ανάλογα συστήματα, πόρους και διαδικασίες που εξασφαλίζουν την εύρυθμη λειτουργία του,

γ) στοιχεία που τεκμηριώνουν ότι το ίδρυμα πληρωμών διαθέτει το αρχικό κεφάλαιο, όπως προβλέπεται στο άρθρο 7, και το οποίο, σε κάθε περίπτωση, πρέπει αποδεδειγμένα να έχει καταβληθεί το αργότερο έως την αδειοδότηση,

δ) για τα ιδρύματα πληρωμών που αναφέρονται στην παράγραφο 1 του άρθρου 10, περιγραφή των μέτρων που λαμβάνονται για να διασφαλίζονται τα κεφάλαια των χρηστών υπηρεσιών πληρωμών σύμφωνα με το άρθρο 10,

ε) περιγραφή του οργανωτικού πλαισίου διακυβέρνησης και των μηχανισμών εσωτερικού ελέγχου του αιτούντος, συμπεριλαμβανομένης της διοικητικής και λογιστικής οργάνωσης και της διαχείρισης κινδύνου, καθώς και ρυθμίσεων για τη χρήση υπηρεσιών τεχνολογιών των πληροφοριών και των επικοινωνιών (Τ.Π.Ε.) σύμφωνα με τον Κανονισμό (ΕΕ) 2022/2554 του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου της 14ης Δεκεμβρίου 2022, σχετικά με την ψηφιακή επιχειρησιακή ανθεκτικότητα του χρηματοοικονομικού τομέα και την τροποποίηση των Κανονισμών (ΕΚ) 1060/2009, (ΕΕ) 648/2012, (ΕΕ) 600/2014, (ΕΕ) 909/2014 και (ΕΕ) 2016/1011 (L 333), η οποία καταδεικνύει ότι το εν λόγω οργανωτικό πλαίσιο διακυβέρνησης και οι μηχανισμοί εσωτερικού ελέγχου είναι αναλογικοί, κατάλληλοι, ορθοί και επαρκείς,

στ) περιγραφή της υφιστάμενης διαδικασίας ελέγχου, διαχείρισης και παρακολούθησης ενός περιστατικού ασφαλείας, καθώς και των παραπόνων των πελατών για ζητήματα σχετικά με την ασφάλεια, συμπεριλαμβανομένου ενός μηχανισμού αναφοράς συμβάντων, που να λαμβάνει υπόψη τις υποχρεώσεις κοινοποίησης του ιδρύματος πληρωμών που καθορίζονται στο Κεφάλαιο III του Κανονισμού (ΕΕ) 2022/2554,

ζ) περιγραφή της υφιστάμενης διαδικασίας αρχειοθέτησης, παρακολούθησης, εντοπισμού και περιορισμού της πρόσβασης σε ευαίσθητα δεδομένα πληρωμών,

η) περιγραφή των ρυθμίσεων επιχειρησιακής συνέχειας, που περιλαμβάνουν σαφή προσδιορισμό των κρίσιμων λειτουργιών, αποτελεσματικών πολιτικών και σχεδίων επιχειρησιακής συνέχειας των Τ.Π.Ε. και σχεδίων αντιμετώπισης και ανάκαμψης των Τ.Π.Ε. και της διαδικασίας για την τακτική δοκιμή και επανεξέταση της επάρκειας και της αποτελεσματικότητας των εν λόγω σχεδίων, σύμφωνα με τον Κανονισμό (ΕΕ) 2022/2554,

θ) περιγραφή των αρχών και των ορισμών που εφαρμόζονται για τη συλλογή στατιστικών στοιχείων επίδοσης, συναλλαγών και απάτης,

ι) καταγεγραμμένη περιγραφή της πολιτικής ασφάλειας, περιλαμβανομένης λεπτομερούς αξιολόγησης των κινδύνων που σχετίζονται με τις παρεχόμενες υπηρεσίες πληρωμών και περιγραφής του ελέγχου της ασφάλειας και των μέτρων μείωσης κινδύνων που θα ληφθούν για την επαρκή προστασία των χρηστών των υπηρεσιών πληρωμών έναντι των κινδύνων που έχουν εντοπιστεί, συμπεριλαμβανομένης της απάτης και της παράνομης χρήσης ευαίσθητων και προσωπικών δεδομένων,

ια) για ιδρύματα πληρωμών που υπόκεινται στις υποχρεώσεις σχετικά με τη νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και τη χρηματοδότηση της τρομοκρατίας, σύμφωνα με τις ισχύουσες διατάξεις και τον Κανονισμό (ΕΕ) αριθ. 2015/847 του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου (EE L 141), περιγραφή των μηχανισμών εσωτερικού ελέγχου που έχει θεσπίσει ο αιτών ώστε να τηρεί τις εν λόγω υποχρεώσεις,

ιβ) περιγραφή της οργανωτικής δομής του αιτούντος και, όπου ενδείκνυται, της σχεδιαζόμενης χρήσης αντιπροσώπων και υποκαταστημάτων, καθώς και των επιτόπιων και μη επιτόπιων ελέγχων αυτών, τους οποίους δεσμεύεται να πραγματοποιεί ο αιτών τουλάχιστον ετησίως, καθώς και περιγραφή των ρυθμίσεων εξωτερικής ανάθεσης και της συμμετοχής του σε εθνικό ή διεθνές σύστημα πληρωμών,

ιγ) ταυτότητα των προσώπων που κατέχουν, άμεσα ή έμμεσα, ειδικές συμμετοχές στο ίδρυμα πληρωμών, κατά την έννοια του στοιχείου 36 της παραγράφου 1 του άρθρου 4 του Κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013, το μέγεθος της πραγματικής τους συμμετοχής, καθώς και στοιχεία για την καταλληλότητά τους ενόψει της ανάγκης να εξασφαλισθεί η ορθή και συνετή διαχείριση του ιδρύματος πληρωμών,

ιδ) ταυτότητα των μελών του διοικητικού συμβουλίου, των διευθυντικών στελεχών και των υπευθύνων για τη διαχείριση του ιδρύματος πληρωμών και, ενδεχομένως, των υπευθύνων διαχείρισης των δραστηριοτήτων υπηρεσιών πληρωμών του ιδρύματος, καθώς και στοιχεία που αποδεικνύουν ότι είναι έντιμοι και διαθέτουν κατάλληλες γνώσεις και εμπειρία για την παροχή υπηρεσιών πληρωμών, όπως προβλέπεται στην ημεδαπή,

ιε) όπου ενδείκνυται, ταυτότητα των ορκωτών ελεγκτών λογιστών ή των ελεγκτικών εταιρειών, όπως ορίζονται στο ν. 4449/2017 ^[1] (Α’ 7 ^[1]),

ιστ) νομική μορφή και καταστατικό του αιτούντος,

ιζ) διεύθυνση των κεντρικών γραφείων του αιτούντος.».

2. Στο πρώτο εδάφιο της παρ. 3 του άρθρου 5 του ν. 4537/2018, επέρχονται οι ακόλουθες τροποποιήσεις: α) μετά από τις λέξεις «υψηλού επιπέδου» προστίθενται οι λέξεις «ψηφιακής επιχειρησιακής ανθεκτικότητας σύμφωνα με το Κεφάλαιο ΙΙ του Κανονισμού (ΕΕ) 2022/2554, ιδίως σε σχέση με την», β) οι λέξεις «συστημάτων πληροφορικής» αντικαθίστανται από τις λέξεις «συστημάτων Τ.Π.Ε.» και μετά από νομοτεχνικές βελτιώσεις, η παρ. 3 διαμορφώνεται ως εξής:

«3. Ο έλεγχος ασφάλείας και τα μέτρα μείωσης κινδύνων που αναφέρονται στην περ. ι) της παρ. 1 υποδεικνύουν τον τρόπο διασφάλισης υψηλού επιπέδου ψηφιακής επιχειρησιακής ανθεκτικότητας σύμφωνα με το Κεφάλαιο ΙΙ του Κανονισμού (ΕΕ) 2022/2554, ιδίως σε σχέση με την τεχνική ασφάλεια και την προστασία των δεδομένων, συμπεριλαμβανομένου του λογισμικού και των συστημάτων Τ.Π.Ε. που χρησιμοποιούνται από τον αιτούντα ή τις επιχειρήσεις στις οποίες αναθέτει το σύνολο ή μέρος των δραστηριοτήτων του. Τα εν λόγω μέτρα περιλαμβάνουν επίσης τα μέτρα ασφαλείας που προβλέπονται στην παρ. 1 του άρθρου 94. Τα εν λόγω μέτρα λαμβάνουν υπόψη τις ισχύουσες κατευθυντήριες γραμμές για τα μέτρα ασφαλείας της Ευρωπαϊκής Αρχής Τραπεζών (εφεξής ΕΑΤ).».

 

Άρθρο 168

Εξωτερική ανάθεση δραστηριοτήτων σε τρίτους στην Ελλάδα από ίδρυμα πληρωμών που εδρεύει στην Ελλάδα – Τροποποίηση παρ. 2 άρθρου 20 ν. 4537/2018

(παρ. 3 άρθρου 7 Οδηγίας (ΕΕ) 2022/2556)

Στην παρ. 2 του άρθρου 20 του ν. 4537/2018 (Α΄ 84), περί εξωτερικής ανάθεσης δραστηριοτήτων σε τρίτους στην Ελλάδα από ίδρυμα πληρωμών που εδρεύει στην Ελλάδα, οι λέξεις «πληροφοριακών συστημάτων» αντικαθίστανται από τις λέξεις «συστημάτων τεχνολογιών των πληροφοριών και επικοινωνιών» και η παρ. 2 διαμορφώνεται ως εξής:

«2. Η ανάθεση σημαντικών λειτουργικών δραστηριοτήτων σε τρίτους, συμπεριλαμβανομένων των συστημάτων τεχνολογιών των πληροφοριών και επικοινωνιών, δεν γίνεται με τρόπο που βλάπτει ουσιαστικά την ποιότητα του εσωτερικού ελέγχου του ιδρύματος πληρωμών και την ικανότητα της Τράπεζας της Ελλάδος να παρακολουθεί και να εξακριβώνει τη συμμόρφωση του ιδρύματος πληρωμών με όλες τις υποχρεώσεις του παρόντος νόμου.».

 

Άρθρο 169

Διαχείριση των λειτουργικών κινδύνων και κινδύνων ασφαλείας – Προσθήκη παρ. 1Α στο άρθρο 94 ν. 4537/2018

(παρ. 4 άρθρου 7 Οδηγίας (ΕΕ) 2022/2556)

Στο άρθρο 94 του ν. 4537/2018 (Α΄ 84), περί διαχείρισης των λειτουργικών κινδύνων και των κινδύνων ασφαλείας, προστίθεται παρ. 1Α ως εξής:

«1Α. Η παρ. 1 δεν θίγει την εφαρμογή του Κεφαλαίου ΙΙ του Κανονισμού (ΕΕ) 2022/2554 του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου της 14ης Δεκεμβρίου 2022, σχετικά με την ψηφιακή επιχειρησιακή ανθεκτικότητα του χρηματοοικονομικού τομέα και την τροποποίηση των Κανονισμών (ΕΚ) 1060/2009, (ΕΕ) 648/2012, (ΕΕ) 600/2014, (ΕΕ) 909/2014 και (ΕΕ) 2016/1011 (L 333):

α) στους παρόχους υπηρεσιών πληρωμών των περ. α), β) και δ) της παρ. 2 του άρθρου 1 του παρόντος,

β) στους παρόχους υπηρεσιών πληροφοριών λογαριασμού της παρ. 1 του άρθρου 34 του παρόντος και

γ) στα ιδρύματα ηλεκτρονικού χρήματος που δικαιούνται απαλλαγής, σύμφωνα με την παρ. 1 του άρθρου 19 του ν. 4021/2011 (Α΄ 218).».

 

Άρθρο 170

Αναφορά συμβάντων – Προσθήκη παρ. 4 στο άρθρο 95 ν. 4537/2018

(παρ. 5 άρθρου 7 Οδηγίας (ΕΕ) 2022/2556)

Στο άρθρο 95 του ν. 4537/2018 (Α΄ 84), περί αναφοράς συμβάντων, προστίθεται παρ. 4 ως εξής:

«4. Οι παρ. 1 έως 3 του παρόντος άρθρου δεν εφαρμόζονται:

α) στους παρόχους υπηρεσιών πληρωμών των περ. α), β) και δ) της παρ. 2 του άρθρου 1 του παρόντος,

β) στους παρόχους υπηρεσιών πληροφοριών λογαριασμού της παρ. 1 του άρθρου 34 του παρόντος και

γ) στα ιδρύματα ηλεκτρονικού χρήματος που δικαιούνται απαλλαγής, σύμφωνα με την παρ. 1 του άρθρου 19 του ν. 4021/2011 (Α΄ 218).».

 

ΚΕΦΑΛΑΙΟ Ε΄

ΜΕΤΡΑ ΠΡΟΣ ΑΡΜΟΔΙΕΣ ΑΡΧΕΣ ΓΙΑ ΤΗΝ ΠΑΡΑΚΟΛΟΥΘΗΣΗ ΤΗΣ ΣΥΜΜΟΡΦΩΣΗΣ ΤΩΝ ΣΥΜΜΕΤΕΧΟΝΤΩΝ ΣΤΙΣ ΧΡΗΜΑΤΟΠΙΣΤΩΤΙΚΕΣ ΑΓΟΡΕΣ ΜΕ ΑΠΑΙΤΗΣΕΙΣ ΔΙΑΦΑΝΕΙΑΣ ΤΩΝ ΧΡΗΜΑΤΟΠΙΣΤΩΤΙΚΩΝ ΠΡΟΪΟΝΤΩΝ ΣΕ ΠΡΟΣΥΜΒΑΤΙΚΕΣ ΓΝΩΣΤΟΠΟΙΗΣΕΙΣ ΚΑΙ ΠΕΡΙΟΔΙΚΕΣ ΕΚΘΕΣΕΙΣ

 

Άρθρο 171

Αρμοδιότητες εποπτείας και επιβολής κυρώσεων της Επιτροπής Κεφαλαιαγοράς με βάση τον Κανονισμό (ΕΕ) 2019/2088 και τον Κανονισμό (ΕΕ) 2020/852

(άρθρο 14 Κανονισμού 2019/2088 και άρθρα 21 και 22 Κανονισμού 2020/852)

1. Η Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς παρακολουθεί τη συμμόρφωση προς τον Κανονισμό (ΕΕ) 2019/2088 του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου της 27ης Νοεμβρίου 2019 περί γνωστοποιήσεων αειφορίας στον τομέα των χρηματοπιστωτικών υπηρεσιών (L 317), προς τα άρθρα 5, 6 και 7 του Κανονισμού (ΕΕ) 2020/852 του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου της 18ης Ιουνίου 2020 σχετικά με τη θέσπιση πλαισίου για τη διευκόλυνση των βιώσιμων επενδύσεων και για την τροποποίηση του κανονισμού (ΕΕ) 2019/2088 (L 198), των:

α) Ανώνυμων Εταιρειών Παροχής Επενδυτικών Υπηρεσιών (Α.Ε.Π.Ε.Υ.) που παρέχουν υπηρεσίες διαχείρισης χαρτοφυλακίου,

β) Ανώνυμων Εταιρειών Διαχείρισης Αμοιβαίων Κεφαλαίων (Α.Ε.Δ.Α.Κ.) με έδρα την Ελλάδα,

γ) Διαχειριστών Οργανισμών Εναλλακτικών Επενδύσεων (Δ.Ο.Ε.Ε.) που έχουν άδεια λειτουργίας στην Ελλάδα ή είναι εγγεγραμμένοι σύμφωνα με την Οδηγία 2011/61/ΕΕ του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου της 8ης Ιουνίου 2011 σχετικά με τους διαχειριστές οργανισμών εναλλακτικών επενδύσεων και για την τροποποίηση των οδηγιών 2003/41/ΕΚ και 2009/65/ΕΚ και των κανονισμών (ΕΚ) 1060/2009 και (ΕΕ) 1095/2010 (L 174),

δ) παρόχων πανευρωπαϊκών ατομικών συνταξιοδοτικών προϊόντων (PEPP) που είναι Α.Ε.Π.Ε.Υ., Α.Ε.Δ.Α.Κ. και Δ.Ο.Ε.Ε. ως ανωτέρω,

ε) Διαχειριστών Εταιρειών Επιχειρηματικού Κεφαλαίου που έχουν καταχωριστεί στην Ελλάδα σύμφωνα με το άρθρο 14 του Κανονισμού (ΕΕ) 345/2013 του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου της 17ης Απριλίου 2013 σχετικά με τις ευρωπαϊκές εταιρείες επιχειρηματικού κεφαλαίου (L 115),

στ) Διαχειριστών Ταμείου Κοινωνικής Επιχειρηματικότητας που έχουν καταχωριστεί στην Ελλάδα σύμφωνα με το άρθρο 15 του Κανονισμού (ΕΕ) 346/2013 του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου της 17ης Απριλίου 2013 σχετικά με τα ευρωπαϊκά ταμεία κοινωνικής επιχειρηματικότητας (L 115), στην Ελλάδα και δρουν ως συμμετέχοντες στις χρηματοπιστωτικές αγορές.

2. Η Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς παρακολουθεί τη συμμόρφωση προς τον Κανονισμό (ΕΕ) 2019/2088 των:

α) Α.Ε.Π.Ε.Υ. που παρέχουν επενδυτικές συμβουλές,

β) Α.Ε.Δ.Α.Κ. με έδρα την Ελλάδα που παρέχουν επενδυτικές συμβουλές κατά την υποπερ. αα) της περ. β) της παρ. 4 του άρθρου 12 του ν. 4099/2012 (Α΄ 250) και

γ) Δ.Ο.Ε.Ε., οι οποίοι έχουν άδεια λειτουργίας στην Ελλάδα ή είναι εγγεγραμμένοι σύμφωνα με την Οδηγία 2011/61/ΕΕ, παρέχουν επενδυτικές συμβουλές σύμφωνα με την υποπερ. αα) της περ. β) της παρ. 4 του άρθρου 6 του ν. 4209/2013 (Α΄ 253) και δρουν ως χρηματοοικονομικοί σύμβουλοι.

3. Η Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς, κατά λόγο αρμοδιότητας, αναφορικά με τον Κανονισμό (ΕΕ) 2019/2088 και τον Κανονισμό (ΕΕ) 2020/852 έχει όλες τις εξουσίες εποπτείας, συμπεριλαμβανομένων των εξουσιών ελέγχου, διερεύνησης και επιβολής διορθωτικών μέτρων, που είναι αναγκαίες για την άσκηση των αρμοδιοτήτων της, και οι οποίες προβλέπονται στην εθνική νομοθεσία για έκαστη εποπτευόμενη από την Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς οντότητα.
4. Η Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς, κατά λόγο αρμοδιότητας, σύμφωνα με τις παρ. 1 και 2 του παρόντος, επιβάλλει σε περίπτωση παράβασης του Κανονισμού 2019/2088 και των άρθρων 5, 6 και 7 του Κανονισμού (ΕΕ) 2020/852, τα διοικητικά μέτρα και τις κυρώσεις που προβλέπονται στην εθνική νομοθεσία για έκαστη εποπτευόμενη από την Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς οντότητα. Οι διατάξεις της νομοθεσίας αυτής, που αφορούν τους παράγοντες για τον καθορισμό του είδους των κυρώσεων ή μέτρων και τον καθορισμό του ύψους των προστίμων, καθώς και τη δημοσιοποίηση διοικητικών κυρώσεων ή μέτρων εφαρμόζονται και για τις κυρώσεις και μέτρα του πρώτου εδαφίου.

 

Άρθρο 172

Αρμοδιότητες εποπτείας και επιβολής κυρώσεων της Τράπεζας της Ελλάδος δυνάμει του Κανονισμού (ΕΕ) 2019/2088 και του Κανονισμού (ΕΕ) 2020/852

(άρθρο 14 Κανονισμού 2019/2088 και άρθρα 21 και 22 Κανονισμού 2020/852)

1. Η Τράπεζα της Ελλάδος παρακολουθεί τη συμμόρφωση προς το άρθρο 5 του Κανονισμού (ΕΕ) 2019/2088 του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου της 27ης Νοεμβρίου 2019 περί γνωστοποιήσεων αειφορίας στον τομέα των χρηματοπιστωτικών υπηρεσιών (L 317), με σκοπό τη διαφάνεια των πολιτικών αποδοχών των πιστωτικών ιδρυμάτων με έδρα στην Ελλάδα, όταν παρέχουν διαχείριση χαρτοφυλακίου ή επενδυτικές συμβουλές.

Για την άσκηση της αρμοδιότητας του πρώτου εδαφίου, η Τράπεζα της Ελλάδος έχει όλες τις εξουσίες εποπτείας και ελέγχου που προβλέπονται στο Καταστατικό της (ν. 3424/1927, Α’ 298) και στον ν. 4261/2014 (Α΄ 107) και ιδίως συγκεντρώνει στοιχεία, διενεργεί ελέγχους και προβαίνει στις αναγκαίες έρευνες σύμφωνα με την παρ. 3 του άρθρου 57 του ν. 4261/2014.

Τηρουμένου του Καταστατικού της, η Τράπεζα της Ελλάδος σε περίπτωση παράβασης του άρθρου 5 του Κανονισμού (ΕΕ) 2019/2088, επιβάλλει, με απόφασή της, διαζευκτικά ή σωρευτικά, τις διοικητικές κυρώσεις και τα διοικητικά μέτρα της παρ. 2 του άρθρου 59 του ν. 4261/2014. Οι αποφάσεις για τις διοικητικές κυρώσεις και τα μέτρα είναι επαρκώς αιτιολογημένες και υπόκεινται σε αίτηση ακυρώσεως ενώπιον του Συμβουλίου της Επικρατείας σύμφωνα με το άρθρο 56, περί εποπτικών εξουσιών και εξουσιών επιβολής κυρώσεων και το πρώτο εδάφιο του άρθρου 64, περί δικαιώματος προσφυγής, του ν. 4261/2014, αντίστοιχα, αναρτώνται στον επίσημο διαδικτυακό τόπο της Τράπεζας της Ελλάδος και παραμένουν αναρτημένες για πέντε (5) έτη τουλάχιστον σύμφωνα με το άρθρο 60 του ν. 4261/2014, περί δημοσιοποίησης των διοικητικών κυρώσεων.

2. α) Η Τράπεζα της Ελλάδος παρακολουθεί τη συμμόρφωση προς τα άρθρα 3, περί διαφάνειας πολιτικών κινδύνου βιωσιμότητας, 4, περί διαφάνειας των δυσμενών επιπτώσεων στη βιωσιμότητα σε επίπεδο οντότητας, 5, περί διαφάνειας στις πολιτικές αμοιβών όσον αφορά την ενσωμάτωση των κινδύνων βιωσιμότητας, 6, περί διαφάνειας στην ενσωμάτωση των κινδύνων βιωσιμότητας, 7, περί διαφάνειας των δυσμενών επιπτώσεων στη βιωσιμότητα σε επίπεδο χρηματοπιστωτικού προϊόντος, 8, περί διαφάνειας όσον αφορά την προώθηση των περιβαλλοντικών ή κοινωνικών χαρακτηριστικών σε προσυμβατικές γνωστοποιήσεις, 9, περί διαφάνειας των αειφόρων επενδύσεων στις προσυμβατικές γνωστοποιήσεις, 10, περί διαφάνειας όσον αφορά την προώθηση των περιβαλλοντικών ή κοινωνικών χαρακτηριστικών και των αειφόρων επενδύσεων σε δικτυακούς τόπους, 11, περί διαφάνειας όσον αφορά την προώθηση των περιβαλλοντικών ή κοινωνικών χαρακτηριστικών και των αειφόρων επενδύσεων στις περιοδικές εκθέσεις, 12, περί αναθεώρησης των γνωστοποιήσεων, 13, περί διαφημιστικών ανακοινώσεων και την παρ. 2 του άρθρου 15, περί διαφάνειας των ιδρυμάτων επαγγελματικών συνταξιοδοτικών παροχών και των ασφαλιστικών διαμεσολαβητών του Κανονισμού (ΕΕ) 2019/2088, καθώς και προς τα άρθρα 5, περί διαφάνειας των περιβαλλοντικά βιώσιμων επενδύσεων σε προσυμβατικές γνωστοποιήσεις και σε περιοδικές εκθέσεις, 6, περί διαφάνειας των χρηματοπιστωτικών προϊόντων που προωθούν τα περιβαλλοντικά χαρακτηριστικά σε προσυμβατικές γνωστοποιήσεις και σε περιοδικές εκθέσεις και 7, περί διαφάνειας άλλων χρηματοπιστωτικών προϊόντων σε προσυμβατικές γνωστοποιήσεις και σε περιοδικές εκθέσεις του Κανονισμού των ασφαλιστικών επιχειρήσεων που εμπίπτουν στις παρ. 1, 3, 4 και 6 του άρθρου 3 του ν. 4364/2016 (Α’ 13), περί ορισμών, καθώς και των ασφαλιστικών και αντασφαλιστικών διαμεσολαβητών που εμπίπτουν στο πεδίο εφαρμογής του ν. 4583/2018 (Α΄ 212) και έχουν έδρα στην Ελλάδα ή τρίτη χώρα.

Για την άσκηση των αρμοδιοτήτων του πρώτου εδαφίου, η Τράπεζα της Ελλάδος, έχει όλες τις εξουσίες εποπτείας και ελέγχου που προβλέπονται στο Καταστατικό της και ιδίως συγκεντρώνει στοιχεία, διενεργεί ελέγχους και προβαίνει στις αναγκαίες έρευνες, σύμφωνα και με το άρθρο 23 του ν. 4364/2016, περί γενικών εποπτικών εξουσιών, και το άρθρο 7 του ν. 4583/2018, περί διενέργειας ελέγχων.

β) Τηρουμένου του Καταστατικού της, η Τράπεζα της Ελλάδος σε περίπτωση παράβασης από τις οντότητες και τα φυσικά πρόσωπα της περ. α) των Κανονισμών (ΕΕ) 2019/2088 και 2020/852, δύναται να εφαρμόζει: α) τις παρ. 1, 2, 6, 7, και 8 του άρθρου 256 του ν. 4364/2016, περί διοικητικών κυρώσεων, όσον αφορά στις ασφαλιστικές επιχειρήσεις και τα λοιπά πρόσωπα που αναφέρονται σε αυτές, και β) των άρθρων 41 περί διοικητικών κυρώσεων και συναφών ρυθμίσεων, 42, περί δημοσιοποίησης κυρώσεων και λοιπών μέτρων, της περ. ε) της παρ. 1 και της παρ. 2 του άρθρου 43, περί παραβάσεων, κυρώσεων και λοιπών μέτρων και του άρθρου 44, περί αποτελεσματικής εφαρμογής κυρώσεων και λοιπών μέτρων του ν. 4583/2018, όσον αφορά στους ασφαλιστικούς διαμεσολαβητές και τα λοιπά πρόσωπα που αναφέρονται στα άρθρα αυτά.

3.α) Η Τράπεζα της Ελλάδος παρακολουθεί τη συμμόρφωση προς τα άρθρα 3 έως 13 και την παρ. 1 του άρθρου 15 του Κανονισμού (ΕΕ) 2019/2088 και τα άρθρα 5 έως 7 του Κανονισμού 2020/852, των Ταμείων Επαγγελματικής Ασφάλισης της περ. α) της παρ. 1 του άρθρου 3 του ν. 5078/2023 (Α΄ 211). Για την άσκηση της αρμοδιότητάς της του πρώτου εδαφίου, η Τράπεζα της Ελλάδος έχει όλες τις εξουσίας εποπτείας και ελέγχου που προβλέπονται στο Καταστατικό της και ιδίως συγκεντρώνει στοιχεία, διενεργεί ελέγχους και προβαίνει στις αναγκαίες έρευνες και ενέργειες, σύμφωνα με τις παρ. 3 και 5 του άρθρου 55 του ν. 5078/2023, περί εξουσιών παρέμβασης και καθηκόντων της Αρμόδιας Αρχής.

β) Τηρουμένου του Καταστατικού της, η Τράπεζα της Ελλάδος σε περίπτωση παράβασης από τις οντότητες της περ. α) της παρούσας των Κανονισμών (ΕΕ) 2019/2088 και 2020/852, δύναται να εφαρμόζει τις παρ. 2, 6, 7 και 11 του άρθρου 55 και τις παρ. 1, 2, 3 και 4 του άρθρου 56 περί διοικητικών κυρώσεων του ν. 5078/2023, όσον αφορά τα πρόσωπα που αναφέρονται σε αυτές.

 

Άρθρο 173

Συνεργασία αρμοδίων αρχών δυνάμει του Κανονισμού (ΕΕ) 2019/2088 και του Κανονισμού (ΕΕ) 2020/852

(παρ. 2 άρθρου 14 Κανονισμού (ΕΕ) 2019/2088 και παρ. 2 άρθρου 21 Κανονισμού (ΕΕ) 2020/852)

1. Οι αρμόδιες αρχές των άρθρων 158 και 159 συνεργάζονται προκειμένου να διασφαλίσουν την τήρηση του παρόντος νόμου και των Κανονισμών (ΕΕ) 2019/2088 του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου της 27ης Νοεμβρίου 2019 περί γνωστοποιήσεων αειφορίας στον τομέα των χρηματοπιστωτικών υπηρεσιών (L 317) και (ΕΕ) 2020/852 του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου της 18ης Ιουνίου 2020 σχετικά με τη θέσπιση πλαισίου για τη διευκόλυνση των βιώσιμων επενδύσεων και για την τροποποίηση του κανονισμού (ΕΕ) 2019/2088 (L 198) για τον καθορισμό εκτελεστικών τεχνικών προτύπων, και παρέχουν η μία στην άλλη κάθε αναγκαία συνδρομή για την εκτέλεση των καθηκόντων τους, χωρίς αδικαιολόγητη καθυστέρηση.
2. Η Τράπεζα της Ελλάδος, ως αρμόδια αρχή της παρ. 1 του άρθρου 159, και η Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς, ως αρμόδια αρχή του άρθρου 158, συνεργάζονται σύμφωνα με τους όρους και τις διαδικασίες του Μνημονίου Συνεργασίας που υπογράφουν.

 

 

Άρθρο 174

Εξουσιοδοτική διάταξη Μέρους ΣΤ΄

Με απόφαση της Επιτροπής Κεφαλαιαγοράς μπορεί να καθορίζεται κάθε αναγκαία λεπτομέρεια για τα θέματα αρμοδιότητάς της, όσον αφορά την εφαρμογή του Κεφαλαίου Γ΄του παρόντος Μέρους και του Κανονισμού (ΕΕ) 2022/2554.