1. Ένα Τ.Ε.Α. μπορεί να λάβει άδεια από την αρμόδια αρχή της παρ. 8 του άρθρου 4 του ν. 5078/2023 (Α΄ 211), περί ορισμών, για να προσχωρούν σε αυτό νέες χρηματοδοτούσες επιχειρήσεις χωρίς να απαιτείται για την προσχώρηση αυτή η διαδικασία έγκρισης της παρ. 3 του άρθρου 7 του ν. 5078/2023, περί χρηματοδοτουσών επιχειρήσεων (εφεξής: Ανοικτό Τ.Ε.Α.).

2. Η άδεια χορηγείται από την αρμόδια αρχή, κατόπιν αιτήματος του Τ.Ε.Α. Για την έγκριση του αιτήματος το Τ.Ε.Α. υποβάλει στοιχεία που τεκμηριώνουν ότι: α) Συμμορφώνεται πλήρως με τις διατάξεις του ν. 5078/2023 και των Μερών Β΄ και Δ΄ του παρόντος, δίχως να παρέχεται η δυνατότητα υπαγωγής του Τ.Ε.Α. στην παρ. 1 του άρθρου 87 του παρόντος, περί μεταβατικών διατάξεων, β) έχει εντάξει στο σύστημα διακυβέρνησης της παρ. 2 του άρθρου 32 του ν. 5078/2023, περί γενικών απαιτήσεων διακυβέρνησης, ως βασική λειτουργία, την κανονιστική συμμόρφωση, η οποία περιλαμβάνει κατ’ ελάχιστον την παροχή συμβουλών προς το Διοικητικό Συμβούλιο του Τ.Ε.Α. για τη συμμόρφωση με τη νομοθεσία για το Τ.Ε.Α., την αναγνώριση και εκτίμηση του κινδύνου κανονιστικής συμμόρφωσης, την αξιολόγηση της επάρκειας των μέτρων που το Τ.Ε.Α. εφαρμόζει για την αποτροπή περιπτώσεων μη συμμόρφωσης και την τήρηση και επικαιροποίηση του μητρώου του άρθρου 13 του ν. 5078/2023, περί Μητρώου Προγραμμάτων Συνταξιοδοτικών Παροχών, γ) περιλαμβάνει στις πολιτικές της παρ. 3 του άρθρου 32 του ν. 5078/2023, περί γενικών απαιτήσεων διακυβέρνησης, πολιτική κανονιστικής συμμόρφωσης, η οποία καθορίζει κατ’ ελάχιστον τις αρμοδιότητες, τα καθήκοντα και τις υποχρεώσεις αναφορών της λειτουργίας κανονιστικής συμμόρφωσης, δ) διαθέτει διαδικασίες με τις οποίες διασφαλίζει ότι η λειτουργία κανονιστικής συμμόρφωσης: δα) διαθέτει, εφαρμόζει και επικαιροποιεί τουλάχιστον ετησίως σχέδιο ετήσιων εργασιών συμμόρφωσης, το οποίο λαμβάνει υπόψη του όλους τους τομείς των δραστηριοτήτων του Τ.Ε.Α. και την έκθεσή του στον κίνδυνο συμμόρφωσης, δβ) ενημερώνει περιοδικά το Διοικητικό Συμβούλιο και το Εποπτικό Συμβούλιο για το ύψος του κινδύνου μη συμμόρφωσης, δγ) ενημερώνει αμελλητί το Διοικητικό Συμβούλιο, το Εποπτικό Συμβούλιο και την αρμόδια αρχή για κάθε εύρημα μη συμμόρφωσης του Τ.Ε.Α., η δε ενημέρωση προς την αρμόδια αρχή συνοδεύεται υποχρεωτικά από τις ενέργειες του Διοικητικού Συμβουλίου για την αποκατάσταση της συμμόρφωσης, ε) διαθέτει διαδικασίες σχετικά με: εα) την πλήρωση των απαιτήσεων των εξής άρθρων του ν. 5078/2023: i) του άρθρου 16, περί γενικών αρχών για τις πληροφορίες οι οποίες πρέπει να παρέχονται στα υποψήφια μέλη και δικαιούχους, ii) του άρθρου 17, περί γενικών πληροφοριών για το πρόγραμμα συνταξιοδοτικών παροχών, iii) του άρθρου 18, περί γενικών διατάξεων για τη δήλωση συνταξιοδοτικών παροχών και τις συμπληρωματικές πληροφορίες, iv) του άρθρου 19, περί δήλωσης συνταξιοδοτικών παροχών, v) του άρθρου 20, περί συμπληρωματικών πληροφοριών, vi) του άρθρου 21, περί πληροφοριών που πρέπει να παρέχονται στα υποψήφια μέλη, vii) του άρθρου 22, περί πληροφοριών που πρέπει να παρέχονται στα μέλη κατά την προσυνταξιοδοτική φάση, viii) του άρθρου 23, περί πληροφοριών που πρέπει να παρέχονται στους δικαιούχους κατά τη φάση πληρωμής, και ix) του άρθρου 24, περί πρόσθετων πληροφοριών που παρέχονται κατόπιν αίτησης σε μέλη και δικαιούχους, εβ) την αξιολόγηση καταλληλότητας της υπό προσχώρηση επιχείρησης, εφαρμόζοντας αναλόγως τις περ. α), β) και γ) της παρ. 1 και τις παρ. 2, 3, 4 και 5 του άρθρου 61 του παρόντος, περί προσδιορισμού των απαιτήσεων και των αναγκών και παροχής συμβουλών, σε σχέση με τις υποχρεώσεις του παρόχου και του διανομέα Ο.Α.Π.Ε.Σ. και εγ) την κατάρτιση, διάθεση και αναθεώρηση του εντύπου βασικών πληροφοριών, εφαρμόζοντας αναλόγως τα εξής άρθρα του παρόντος: i) το άρθρο 54, περί Εντύπου Βασικών Πληροφοριών Ο.Α.Π.Ε.Σ., ii) το άρθρο 55, περί περιεχομένου του εντύπου, iii) το άρθρο 56, περί υλικού εμπορικής προώθησης, και iv) το άρθρο 57, περί αναθεώρησης του Εντύπου Βασικών Πληροφοριών Ο.Α.Π.Ε.Σ.

3. Για την προσχώρηση χρηματοδοτούσας επιχείρησης σε Ανοικτό Τ.Ε.Α., ισχύουν τα ακόλουθα: α) για κάθε προσχώρηση νέας χρηματοδοτούσας επιχείρησης απαιτούνται απόφαση του Διοικητικού Συμβουλίου του Τ.Ε.Α. και έγγραφη συμφωνία με αυτή, β) κάθε νέα υπό προσχώρηση χρηματοδοτούσα επιχείρηση εντάσσεται υποχρεωτικά σε νέο πρόγραμμα συνταξιοδοτικών παροχών, με εξαίρεση χρηματοδοτούσες επιχειρήσεις που ανήκουν στον ίδιο όμιλο επιχειρήσεων με την έννοια του Παραρτήματος Α΄ του ν. 4308/2014 (Α΄ 251), περί ορισμών, και, με απόφαση του διοικητικού της οργάνου, συνάπτει έγγραφη συμφωνία με το Ανοικτό Τ.Ε.Α. που περιλαμβάνει τους όρους του προγράμματος αυτού, με ιδιωτικό έγγραφο βέβαιης χρονολογίας, που υπογράφει εξουσιοδοτημένο όργανο ή νόμιμος εκπρόσωπος, γ) η απόφαση του Διοικητικού Συμβουλίου του Τ.Ε.Α. για προσχώρηση κάθε νέας χρηματοδοτούσας επιχείρησης λαμβάνεται στη βάση στοιχείων που τεκμηριώνουν την πλήρωση των απαιτήσεων των περ. α) έως η) της παρ. 3 του άρθρου 7 του ν. 5078/2023, περί χρηματοδοτουσών επιχειρήσεων, δ) για τη λήψη των αποφάσεων της περ. ζ) της παρ. 3 του άρθρου 7 του ν. 5078/2023, περί χρηματοδοτουσών επιχειρήσεων, σχετικά με την προσχώρηση νέας χρηματοδοτούσας επιχείρησης, καθώς και της περ. γ) της παρ. 1 του άρθρου 15 του ν. 5078/2023, περί προγραμμάτων συνταξιοδοτικών παροχών Ταμείων Επαγγελματικής Ασφάλισης, σχετικά με την εισαγωγή νέου ή την τροποποίηση υφισταμένου προγράμματος συνταξιοδοτικών παροχών απαιτείται και η θετική, κατάλληλα τεκμηριωμένη, γνωμοδότηση της λειτουργίας κανονιστικής συμμόρφωσης, ε) το Ανοικτό Τ.Ε.Α. ενημερώνει τη νέα χρηματοδοτούσα επιχείρηση, πριν από την προσχώρηση αυτής, για το δικαίωμά της να ζητήσει από αυτό τον προσδιορισμό των αναγκών και απαιτήσεών της, καθώς και την παροχή προς αυτή σχετικής συμβουλής. Αν η υπό προσχώρηση χρηματοδοτούσα επιχείρηση ασκήσει το ανωτέρω δικαίωμα, το Τ.Ε.Α. προβαίνει στην παροχή συμβουλής και χορηγεί στην επιχείρηση δήλωση αξιολόγησης καταλληλότητας, εφαρμόζοντας αναλόγως τις περ. α), β) και γ) της παρ. 1 και τις παρ. 2, 3, 4 και 5 του άρθρου 61 του παρόντος, περί προσδιορισμού των απαιτήσεων και των αναγκών και παροχής συμβουλών, σε σχέση με τις υποχρεώσεις του παρόχου και του διανομέα Ο.Α.Π.Ε.Σ.. Αν η υπό προσχώρηση χρηματοδοτούσα επιχείρηση δεν ασκήσει το ανωτέρω δικαίωμα, η σχετική δήλωση γνωστοποιείται εγγράφως και αντίγραφό της τηρείται από το Ανοικτό Τ.Ε.Α. και είναι διαθέσιμο στην αρμόδια αρχή σε κάθε χρονική στιγμή, στ) διαθέτει στη χρηματοδοτούσα επιχείρηση που πρόκειται να προσχωρήσει, πριν από την προσχώρησή της, το έντυπο βασικών πληροφοριών Τ.Ε.Α., εφαρμόζοντας αναλογικά τα εξής άρθρα του παρόντος: στα) το άρθρο 54, περί Εντύπου Βασικών Πληροφοριών Ο.Α.Π.Ε.Σ., στβ) το άρθρο 55, περί περιεχομένου του εντύπου, στγ) το άρθρο 56, περί υλικού εμπορικής προώθησης, και στδ) το άρθρο 57, περί αναθεώρησης του Εντύπου Βασικών Πληροφοριών Ο.Α.Π.Ε.Σ., ζ) ενημερώνει την αρμόδια αρχή αμελλητί μετά από κάθε προσχώρηση νέας χρηματοδοτούσας επιχείρησης υποβάλλοντας σχετικές πληροφορίες και τουλάχιστον τα ακόλουθα: ζα) αντίγραφο της συμφωνίας μεταξύ του Ανοικτού Τ.Ε.Α. και της νέας χρηματοδοτούσας επιχείρησης σχετικά με τους όρους του νέου προγράμματος συνταξιοδοτικών παροχών, ζβ) πληροφορίες σχετικά με τη διαχείριση των επενδύσεων του προγράμματος και των κινδύνων που αναλαμβάνουν το Ανοικτό Τ.Ε.Α., η χρηματοδοτούσα επιχείρηση και τα υποψήφια μέλη και δικαιούχοι του προγράμματος, και ζγ) τη δήλωση αρχών επενδυτικής πολιτικής του άρθρου 44 του ν. 5078/2023, περί δήλωσης των αρχών επενδυτικής πολιτικής, εφόσον αυτή τροποποιήθηκε λόγω της προσχώρησης της νέας χρηματοδοτούσας επιχείρησης.

4. Ανεξαρτήτως της συνδρομής των προϋποθέσεων της παρ. 2, η αρμόδια αρχή δύναται να αιτείται από το Ανοικτό Τ.Ε.Α. να προσκομίζει οποιαδήποτε έγγραφα, στοιχεία και πληροφορίες, τα οποία κρίνει αναγκαία για τη χορήγηση της άδειας της παρ. 1, περιλαμβανομένων εγγράφων, στοιχείων και πληροφοριών για την οργανωτική δομή και τα προσόντα των μελών διοίκησης, του Εποπτικού Συμβουλίου και των προσώπων που ασκούν εργασίες που περιλαμβάνονται στις βασικές λειτουργίες.

5. Αν το Ανοικτό Τ.Ε.Α. προβαίνει σε ουσιώδεις ή συστηματικές παραβάσεις της νομοθεσίας που διέπει τη λειτουργία του, η αρμόδια αρχή μπορεί να τάσσει προθεσμία προς συμμόρφωση και, αν αυτή παρέλθει άπρακτη, να ανακαλεί την άδεια της παρ. 1.

6. Η αρμόδια αρχή ενημερώνει αμελλητί το δημόσιο μητρώο του άρθρου 6 του ν. 5078/2023, περί σύστασης, ίδρυσης, σκοπού, δραστηριοτήτων, μητρώου ταμείων επαγγελματικής ασφάλισης, για κάθε χορήγηση και ανάκληση αδείας Ανοικτού Τ.Ε.Α.

7. Το Τ.Ε.Α. που έχει λάβει την άδεια της παρ. 1 αναρτά σχετική δήλωση στον ιστότοπό του.