1. α) Ο διανομέας Ο.Α.Π.Ε.Σ. παρέχει στον πελάτη συμβουλή για συγκεκριμένο Ο.Α.Π.Ε.Σ. ή συγκεκριμένη σύμβαση Ο.Α.Π.Ε.Σ. πριν από τη σύναψη της σύμβασης Ο.Α.Π.Ε.Σ. και εξηγεί στον πελάτη τους λόγους για τους οποίους το προτεινόμενο προϊόν ικανοποιεί καλύτερα τις ανάγκες και τις απαιτήσεις του, λαμβάνοντας υπόψη τα βασικά χαρακτηριστικά των υποψήφιων μελών Ο.Α.Π.Ε.Σ. ως ομάδας, και ιδίως τη μέση ηλικία, τον μέσο εκτιμώμενο χρόνο παραμονής στο πρόγραμμα και το μέσο επιδιωκόμενο ποσό παροχής ή ποσοστό συνταξιοδοτικής αναπλήρωσης. Η συμβουλή παρέχεται με έναν από τους τρόπους που προβλέπονται στο άρθρο 33 του ν. 4583/2018 (Α΄ 212), περί όρων ενημέρωσης. β) Ο διανομέας Ο.Α.Π.Ε.Σ. λαμβάνει τις αναγκαίες πληροφορίες για τα βασικά χαρακτηριστικά των υποψήφιων μελών Ο.Α.Π.Ε.Σ. ως ομάδας, σε σχέση με τη γνώση και την προηγούμενη εμπειρία τους, τη χρηματοοικονομική κατάστασή τους, τη δυνατότητά τους να υποστούν ζημίες, καθώς και τους επενδυτικούς τους στόχους, συμπεριλαμβανομένου του επιπέδου ανοχής τους σε κίνδυνο, ώστε να είναι σε θέση να συστήσει στον πελάτη το προϊόν που ταιριάζει με το επίπεδο ανοχής των υποψηφίων μελών Ο.Α.Π.Ε.Σ., με τη δυνατότητά τους να υποστούν ζημίες και με τα άλλα χαρακτηριστικά τους. γ) Ο πάροχος Ο.Α.Π.Ε.Σ. ή ο διανομέας Ο.Α.Π.Ε.Σ., λαμβάνοντας υπόψη τα βασικά χαρακτηριστικά των υποψήφιων μελών Ο.Α.Π.Ε.Σ. ως ομάδας, παρέχει επίσης στον πελάτη εξατομικευμένες προβλέψεις συνταξιοδοτικών παροχών για το συνιστώμενο Ο.Α.Π.Ε.Σ. και δήλωση αποποίησης ευθύνης, σύμφωνα με την οποία οι προβλέψεις αυτές μπορεί να διαφέρουν από την τελική αξία των παροχών Ο.Α.Π.Ε.Σ., που θα εισπραχθούν από κάθε υποψήφιο μέλος Ο.Α.Π.Ε.Σ. Αν οι προβλέψεις συνταξιοδοτικών παροχών βασίζονται σε οικονομικά σενάρια, οι εν λόγω πληροφορίες περιλαμβάνουν επίσης ένα βέλτιστο και ένα δυσμενές σενάριο, λαμβανομένης υπόψη της ιδιαίτερης φύσης του Ο.Α.Π.Ε.Σ. δ) Όταν ασφαλιστικός διαμεσολαβητής ή ασφαλιστική επιχείρηση συστήνουν πακέτο υπηρεσιών ή προϊόντων σύμφωνα με το άρθρο 34 του ν. 4583/2018, περί διασταυρούμενων πωλήσεων, στο οποίο περιλαμβάνεται Ο.Α.Π.Ε.Σ., διασφαλίζουν ότι το συνολικό πακέτο και όχι μόνο το Ο.Α.Π.Ε.Σ. είναι κατάλληλο για τον πελάτη.

2. Με τις πληροφορίες που λαμβάνει κατά την παρ. 1, ο διανομέας Ο.Α.Π.Ε.Σ. παρέχει στον πελάτη, πριν από τη σύναψη της σύμβασης Ο.Α.Π.Ε.Σ., δήλωση αξιολόγησης καταλληλότητας προϊόντος, στην οποία αποτυπώνεται η συμβουλή του και εξηγείται πώς αυτή ανταποκρίνεται στις επιλογές, τους στόχους και τα άλλα βασικά χαρακτηριστικά των υποψήφιων μελών Ο.Α.Π.Ε.Σ. ως ομάδας, που αναφέρονται στην παρ. 1. Η δήλωση αξιολόγησης καταλληλότητας προϊόντος δίδεται με έγγραφο ή άλλο σταθερό μέσο και σύμφωνα με τους όρους ενημέρωσης του άρθρου 33 του ν. 4583/2018. Αν οι πελάτες ή οι δυνητικοί πελάτες δεν παράσχουν τις πληροφορίες του πρώτου εδαφίου σχετικά με τα βασικά χαρακτηριστικά των υποψήφιων μελών Ο.Α.Π.Ε.Σ. ως ομάδας, σε σχέση με τη γνώση και την προηγούμενη εμπειρία τους, ή αν παράσχουν ανεπαρκείς σχετικές πληροφορίες, ο διανομέας Ο.Α.Π.Ε.Σ. τους προειδοποιεί, ότι δεν είναι σε θέση να κρίνει κατά πόσον το σκοπούμενο προϊόν είναι κατάλληλο για αυτούς. Η προειδοποίηση αυτή μπορεί να παρέχεται σε τυποποιημένη μορφή.

3. Αν ο διανομέας Ο.Α.Π.Ε.Σ. έχει ενημερώσει τον πελάτη ότι θα πραγματοποιεί περιοδική επαναξιολόγηση της καταλληλότητας του Ο.Α.Π.Ε.Σ., οφείλει να επαναλαμβάνει τη διαδικασία της παρ. 1 και να αποστέλλει στον πελάτη επικαιροποιημένη δήλωση αξιολόγησης καταλληλότητας Ο.Α.Π.Ε.Σ. μετά από κάθε επαναξιολόγηση.

4. Αν ο διανομέας Ο.Α.Π.Ε.Σ. δεν εξασφαλίσει τις πληροφορίες που απαιτούνται σύμφωνα με την παρ. 1, οφείλει να απέχει από την παροχή συμβουλής στον πελάτη για Ο.Α.Π.Ε.Σ., και να τον ενημερώνει ότι, λόγω ελλιπούς πληροφόρησης εκ μέρους του, δεν είναι σε θέση να εκτιμήσει κατά πόσον το συγκεκριμένο Ο.Α.Π.Ε.Σ. είναι κατάλληλο για αυτόν και τα υποψήφια μέλη Ο.Α.Π.Ε.Σ. ως ομάδας, ώστε να του παρέχει τη δήλωση αξιολόγησης καταλληλότητας προϊόντος. Αν ο πελάτης, παρόλο που έλαβε την προηγούμενη ενημέρωση, επιθυμεί να συνάψει τη συγκεκριμένη σύμβαση Ο.Α.Π.Ε.Σ., ο διανομέας Ο.Α.Π.Ε.Σ. οφείλει να αξιολογήσει, βάσει των πληροφοριών που έχει λάβει σύμφωνα με την παρ. 1, αν το συγκεκριμένο προϊόν είναι συμβατό με τον πελάτη και αν δεν είναι συμβατό, οφείλει να τον προειδοποιήσει γι’ αυτό. Στην περίπτωση διασταυρούμενης πώλησης, ο διανομέας Ο.Α.Π.Ε.Σ. οφείλει επιπλέον να εξετάσει κατά πόσον το συνολικό πακέτο είναι ενδεδειγμένο για τον συγκεκριμένο πελάτη.

5. Η ενημέρωση του παρόντος άρθρου γίνεται σύμφωνα με το άρθρο 33 του ν. 4583/2018, περί όρων ενημέρωσης.